Golden Observation丨Pourquoi l'agriculture de rendement est-elle si populaire ? Est-il rentable d'investir dans des produits DeFi ?

Si vous voulez demander ce qui est le plus populaire dans l'industrie de la crypto-monnaie récemment, ce doit être "Yield Farming". En fait, "l'agriculture à revenu profond" est une stratégie d'investissement très intelligente, dans laquelle ceux qui gagnent un revenu en fournissant des liquidités pour DeFi peuvent gagner plus de crypto-monnaies. Maintenant, il y a un groupe de personnes sur le marché qui recherchent diverses opportunités pour maximiser leurs rendements. Ils s'appellent : Yield Farmers (Yield Farmers), c'est-à-dire Yield Farmers, et le Yield Farming correspondant consiste à laisser le cryptage Toutes les actions qui font fonctionner les actifs et génèrent le meilleur rendement sur ces actifs. Au départ, la fonction principale du jeton de gouvernance était de permettre aux utilisateurs de voter sur l'avenir de l'accord décentralisé, mais il semble désormais avoir une nouvelle fonction : attirer des actifs sur la plateforme DeFi. À un niveau simple, un producteur de rendement peut déplacer fréquemment des actifs sur une plate-forme DeFi comme Compound, en recherchant constamment le pool de liquidités offrant le meilleur rendement annuel chaque semaine. Mais à mesure que les actifs sont déplacés encore et encore, ils peuvent être déplacés vers des pools de liquidités plus risqués, mais les producteurs de rendement peuvent gérer le risque. La consultante en blockchain Maya Zehavi a expliqué: "L'agriculture de rendement ouvre un nouvel espace pour l'arbitrage des prix, qui peut être appliqué à d'autres jetons de protocole dans le pool de liquidité." C'est en fait l'idée de base de l'agriculture de rendement, Les utilisateurs recherchent le "bord cas" avec les rendements les plus élevés dans différents systèmes DeFi afin d'obtenir autant de revenus que possible à partir de différents produits DeFi. Golden Evening News | Liste des événements importants de la soirée du 15 mai : 12h00-21h00 Mots clés : China UnionPay, gouvernement norvégien, Banque centrale du Myanmar, BCH, destruction HT, investissement en niveaux de gris 1. China UnionPay : empêcher l'investissement dans "blocs" "chaîne" et "monnaie virtuelle" sont des gadgets. 2. "Plan de promotion national puissant de la propriété intellectuelle": Promouvoir l'application de la blockchain dans le domaine de la protection des droits d'auteur. 3. Le gouvernement norvégien introduira un mécanisme incitatif pour l'industrie minière de chiffrement, et la facture d'électricité baissera de plus de 97 %. 4. La Banque centrale du Myanmar interdit les monnaies numériques, y compris Bitcoin. 5. Huobi a détruit 3 281 481 HT en avril, avec un prix de combustion moyen de 3,79 USDT. 6. Le plan de financement des infrastructures du BCH a échoué A 22h00 du soir, le BCH sera officiellement mis à niveau. 7. Grayscale Investment a acheté 38 392 bitcoins au cours du mois dernier. 8. Données : En mai, l'intérêt ouvert des options CME Bitcoin a été multiplié par 10 par rapport à la valeur moyenne de l'année. 9. Les pirates ont exigé 42 millions de dollars en crypto-monnaie pour avoir menacé de révéler le scandale Trump. [2020/5/15] Que peut faire DeFi ? La finance décentralisée (DeFi) signifie que vous pouvez faire tout ce que vous voulez avec la crypto-monnaie, et la seule identité dont vous avez besoin est un portefeuille crypto. Sur Internet traditionnel, si vous souhaitez acheter certains produits, même un mixeur de fruits, vous devez fournir une grande quantité de données personnelles à des sites de commerce électronique ou à des sites Web. Et dans DeFi, les gens peuvent même emprunter de l'argent ou prêter sans se demander le nom de l'autre. Golden Morning News | 15 avril Mises à jour importantes du jour au lendemain : 21h00-7h00 Mots clés : Supervision législative, Réserve fédérale, Fabricant, USDT Numéro supplémentaire 1. Ministre des sciences et de la technologie : Renforcer la recherche législative dans la blockchain et d'autres domaines. 2. Réserve fédérale Evans : La Réserve fédérale étudie les monnaies numériques. 3. La Banque mondiale souligne le potentiel de la blockchain dans l'inclusion financière. 4. Le SAFE continuera à promouvoir l'application de plateformes de blockchain financières transfrontalières dans de multiples scénarios. 5. La Maker Foundation fait face à un recours collectif de 45 millions de dollars. 6. Le contrat à terme CME Bitcoin d'avril a clôturé en hausse de 2 %. 7. Le navigateur de blocs Ethereum Etherscan démarre la fonction de surveillance. 8. Le juge a demandé à Ao Bencong de produire des documents à l'appui de sa demande avant le 17 avril. 9. Tether a émis 120 millions USDT supplémentaires (autorisés mais non émis) au réseau Ethereum. [2020/4/15] Mais il peut être difficile de donner une heure précise pour retracer la date de naissance de DeFi. La scène chaude d'aujourd'hui de DeFi rappelle facilement le boom de l'offre initiale de pièces de monnaie (ICO) en 2017, et diverses données d'indicateurs sont à la hausse. Selon les données de DeFi Pluse, la valeur totale des positions verrouillées dans DeFi a atteint 1,9 milliard de dollars américains. La même chose s'est produite dans le domaine de l'émission initiale de jetons. En juillet 2017, la taille du marché des ICO dépassait facilement 1 milliard de dollars américains.  Alors que les utilisateurs cryptés investissent de plus en plus de valeurs d'actifs dans les applications DeFi, nous ne pouvons pas nous empêcher de nous demander pourquoi DeFi attire rapidement autant de personnes pour entrer sur le marché ? Le tournant de DeFi vient d'un tout nouveau "pâturage" qui peut générer des revenus, et ce "pâturage" est - le jeton de gouvernance de Compound COMP. Golden Noon News | Liste des développements importants à midi le 22 décembre : 7h00-12h00 Mots clés : France, Bitmain, France, Ethereum 1. La police du Hebei a confisqué 6 890 machines de minage de bitcoins ; 2. Utilisateur de Twitter Catxolotl Les fonds gelés par Binance Singapour ont été reçus ; 3. Ketuan Zhan a démissionné en tant que personne morale et a été investi par Bitmain ; 4. Zhang Jinghua, secrétaire du comité municipal du parti de Nanjing : nous devons renforcer la conception de haut niveau et saisir l'évolution de la technologie industrielle ; 5 Médias étrangers : Ethereum Les travaux d'audit du code 2.0 seront achevés en février prochain 6. La première ICO en France a été approuvée par le régulateur 7. L'échange de crypto-monnaie Poloniex a annulé les restrictions sur les utilisateurs non vérifiés. [2019/12/22] Compound, une plateforme de prêt basée sur la blockchain Ethereum, a commencé à distribuer le jeton de gouvernance COMP à ses utilisateurs de protocole le 15 juin 2019. En raison de la méthode de distribution automatique, la demande du marché pour les jetons COMP est rapide exacerbé. On peut dire que cet incident peut être considéré comme le "fusible" du marché actuel de DeFi. Les utilisateurs ont commencé à rassembler des actifs sur le protocole Compound, et la valeur totale de leurs positions verrouillées a été multipliée par près de cinq en une courte période de temps, et Compound a également dépassé MakerDAO , monté à bord du "trône" dans le domaine de la finance décentralisée. Bien que DeFi soit actuellement immature et expérimentale, les implications de la technologie sont étonnantes. DeFi n'a pas à se soucier de savoir si les utilisateurs doivent être dignes de confiance, car ils ont des garanties d'utilisateurs (par exemple, sur Compound, une dette cryptée d'une valeur de 10 $ nécessite environ 20 $ de garantie). Golden Morning News | Le montant total de la liquidation de BitMEX dépasse 110 millions de dollars américains : 1. Chef de produit senior Cardano : le réseau de test Shelley lancera deux fonctions de « mise en réseau de serveurs différents » et de « modèle incitatif » 2. Rapport : Blockchain est le service financier domaine L'une des technologies les plus populaires, les défis qui entravent son adoption incluent l'évolutivité, etc. 3. La dernière version du terminal mobile du fournisseur de services de portefeuille de monnaie numérique Exodus prend en charge ETC 4. Ancien directeur général de Danhua Capital : entrer dans le domaine du cryptage veut s'engager dans l'exploitation minière 5. V Dieu : n'a jamais essayé de persuader qui que ce soit de me donner de l'argent pour le projet « Quantum Computer Mining Bitcoin » 6. Vice-ministre des Finances de Russie : le projet de loi sur le cryptage sera adopté dans les deux semaines et peut permettre la transaction de crypto-monnaie 7. Xiao Lei : La distribution initiale de Bitcoin est pratiquement terminée. Il est temps pour les investisseurs ordinaires de calculer le coût et les avantages. Le montant total de l'entrepôt dépasse 110 millions de dollars américains[2019/6/ 23]Pourquoi introduire un « pool de liquidité » ? L'introduction du concept de pools de liquidités dans DeFi illustre pleinement un point : plus il y a d'argent, plus il est utile. Pour illustrer cela, analysons le fonctionnement d'Uniswap. Supposons qu'il existe un marché DeFi qui prend en charge les paires de négociation USDC et DAI. Les deux jetons, USDC et DAI, sont des pièces stables. Bien que les deux mécanismes de préservation de la valeur soient différents, le prix est toujours ancré à 1 $. En fonction du solde de chaque pool de liquidités, Uniswap affichera le prix de chaque jeton sur la paire de négociation de n'importe quel pool de liquidités. Rapport en direct de Jinse Finance David Nguyen, président de Singapore Regulus Investment and Capital Holding Company : Avant que la politique du Vietnam ne soit claire, les projets vietnamiens seront principalement établis à Singapour : rapport en direct de Jinse Finance, lors de la conférence de milliers de personnes du Blockchain Festival organisée par Huobi Pro, Singapour Regulus Investment David Nguyen, président de la société de portefeuille, a prononcé un discours sur "2018 Blockchain Entrepreneurship Trends: The Role of Vietnam and Singapore in the Ecosystem". Il a souligné que le développement des entreprises blockchain devrait être soutenu et un soutien financier devrait être à condition de. De plus en plus de projets émergeront de la communauté technique vietnamienne en 2018. Avant que les politiques juridiques du Vietnam ne soient plus claires, les projets vietnamiens seront principalement implantés à Singapour. [2018/5/24] Le marché a besoin de plus de liquidités, Uniswap résout ce problème en facturant une somme modique pour chaque transaction, il le fait en prenant un peu d'actif de chaque transaction et en le conservant dans le pool de liquidités à ce stade. Ce modèle profitera aux fournisseurs de liquidités, car lorsque quelqu'un place de l'argent (c'est-à-dire des liquidités) dans un pool de liquidités, cela signifie qu'il détient une part du pool de liquidités. S'il y a plus de transactions dans ce pool de liquidités, il peut gagner plus d'argent, car la valeur de son action augmente également. La liquidité est l'objectif principal de tous les produits DeFi. D'une manière générale, il s'agit de la quantité d'argent bloquée dans le contrat intelligent DeFi. Dans certains types de produits DeFi, s'il y a suffisamment de liquidités, l'expérience du produit sera bien meilleure. Il convient de noter que la liquidité ici ne signifie pas que vous empruntez de l'argent à des investisseurs en capital-risque ou à des investisseurs en dette, mais à des utilisateurs. Cas d'utilisation des jetons Le principal cas d'utilisation d'Ethereum, la deuxième plus grande blockchain au monde, est celui des jetons. Les jetons peuvent être utilisés de plusieurs façons : Premièrement, la monnaie Internet : généralement les jetons seront utilisés comme monnaie dans un ensemble d'applications, comme le jeton Kin lancé par l'application de messagerie instantanée Kik, leur idée est de créer un jeton qui utilise les utilisateurs du réseau peuvent se dépenser en très petites sommes, ayant presque l'impression de ne pas avoir dépensé d'argent, ce qui revient à créer une "monnaie" pour Internet ; deuxièmement, les jetons de gouvernance : les jetons de gouvernance sont différents, ce n'est pas comme dans le jeu "Monnaie "comme la monnaie du jeu ressemble essentiellement plus à un certificat qui peut être utilisé dans des protocoles en constante évolution, car les jetons de gouvernance peuvent donner aux détenteurs de jetons le droit de voter sur les changements de protocole. Tous les jetons chiffrés ont une chose en commun, à savoir : les jetons chiffrés sont échangeables et ont un prix de transaction. Donc, si les jetons valent beaucoup, vous pouvez les utiliser pour faire des «opérations bancaires», ou du moins quelque chose qui ressemble beaucoup à des opérations bancaires. Dans le "monde" de la blockchain, la fonction du jeton est relativement riche, il peut être gagné une fois et peut être utilisé à de nombreuses autres occasions, et le jeton peut généralement représenter la propriété de quelque chose, comme la liquidité Uniswap Une partie du pool De plus, les jetons peuvent également obtenir certains services, comme dans le navigateur Brave, les utilisateurs ne peuvent utiliser les jetons BAT que pour acheter des publicités. Est-il rentable d'investir dans des produits DeFi ? Par rapport au dépôt d'argent dans les banques traditionnelles, DeFi est évidemment plus rentable, et c'est avant que la plateforme DeFi ne commence à émettre des jetons de gouvernance. Aujourd'hui, Compound est devenu le chouchou du domaine DeFi. Si l'on met des jetons USDC dans Compound, le taux de rendement peut atteindre près de 3 % ; si on y met de l'USDT, on peut obtenir plus de 2 % de retour sur investissement. Dans le même temps, la plupart des comptes bancaires américains offrent moins de 0,1 % d'intérêt, soit presque zéro intérêt. Mais des rendements élevés sont liés à des risques élevés. Tout d'abord, il n'y a pas de FDIC pour protéger ces fonds. Si vous utilisez Compound, les utilisateurs peuvent se retrouver dans l'impossibilité de retirer des fonds lorsqu'ils ont besoin de fonds. Deuxièmement, les taux d'intérêt dans DeFi varient considérablement. Si vous êtes un investisseur à long terme, vous ne savez peut-être pas quel sera votre revenu final pour un an. En général, ce domaine émergent ne bénéficie d'aucune protection gouvernementale et il pourrait y avoir plus de risques à l'avenir. La stratégie d'agriculture de rendement bénéficie de l'extraction de liquidités La raison pour laquelle l'agriculture de revenu peut devenir le "chouchou" dans le domaine DeFi en peu de temps est principalement due à l'extraction de liquidités. Essentiellement, l'extraction de liquidité signifie que les utilisateurs fournissent diverses liquidités d'actifs cryptés à différents protocoles DeFi, et ces utilisateurs peuvent obtenir des récompenses en fournissant une telle liquidité. De nombreux projets DeFi bien connus lanceront des jetons de gouvernance qui prennent en charge le "minage de liquidité". Les deux projets auxquels nous devons prêter attention ici sont Uniswap et Balancer. Balancer peut prendre en charge les opérations de trading sur Uniswap, mais la plupart des utilisateurs qui utilisent des portefeuilles pour des transactions de jetons rapides choisissent actuellement d'utiliser Uniswap, alors voyons si les jetons BAL de Balancer peuvent attirer des fournisseurs de liquidité sur Uniswap à l'avenir. Ce sera très "amusant" sur sa plateforme. . Bien que beaucoup de fonds (c'est-à-dire de liquidités) aient été transférés à Balancer depuis la sortie des jetons BAL, pour l'instant, il y a encore plus de liquidités sur Uniswap. Cependant, Balancer est susceptible de poser un énorme défi à Uniswap à l'avenir, ils ont donc non seulement adopté l'idée de ​​​​"market maker automatique", mais l'ont également généralisée, résumée et élargie pour en faire un n-dimensionnel ( c'est-à-dire dans le pool de liquidités Il peut y avoir plus de deux actifs cryptés). Balancer peut fournir aux utilisateurs finaux des fonctions de gestion de portefeuille automatiques pour garantir les avantages de l'équilibre des actifs. En échange, Balancer a désormais accès aux actifs des utilisateurs et les traders peuvent utiliser son pool de liquidités sous-jacent pour négocier leurs portefeuilles. Compound a déclaré qu'il espère véritablement décentraliser la propriété des produits et espère également offrir davantage de propriété aux personnes qui utilisent les produits Compound, de sorte qu'il publiera publiquement le jeton de gouvernance COMP. Peut-être pour faire sentir à la communauté qu'ils ne seront pas trop altruistes, l'équipe fondatrice et les investisseurs de Compound détiennent plus de la moitié du capital, mais même ainsi, parce que les utilisateurs peuvent obtenir une part raisonnable, la popularité de cette plateforme de prêt DeFi a grimpé en flèche rapidement, et Dans le même temps, la valeur des "actions" détenues par chaque utilisateur (sous forme de jetons) a également augmenté. Chaque jour, le protocole Compound examine tous ceux qui ont prêté des fonds à la plate-forme et tous ceux qui ont emprunté des fonds à la plate-forme, puis distribue les jetons COMP en fonction de leur proportion du volume d'affaires total de la journée

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