L'assurance DeFi, le prochain hotspot de l'écosystème DeFi ?

DEX, extraction de liquidités, Yield Farming, machines oracle et bien d'autres concepts ont pris le relais pour alimenter DeFi. L'assurance DeFi deviendra-t-elle le prochain point chaud ? Nous avons fait le tri entre l'assurance centralisée et l'assurance décentralisée, ainsi que le leader populaire de l'assurance décentralisée, et avons constaté que... En cet été chaud, la DeFi (finance décentralisée) se développe à plein régime dans le cercle du chiffrement. DEX, la liquidité De nombreux concepts comme l'exploitation minière sexuelle, l'agriculture de rendement, des machines oracle ont été prises en charge pour l'alimenter. La rotation rapide du marché a également incité certains acteurs à commencer à réfléchir à ce qui est le prochain point chaud et l'opportunité dans l'écosystème DeFi. Compte tenu de la récente expansion rapide des fonds DeFi, des incidents de sécurité fréquents et des risques extrêmes dans le passé, l'assurance DeFi a rapidement attiré l'attention de l'auteur. Dans le domaine financier traditionnel, l'assurance a une longue histoire et est assez mature. Avec le développement rapide de la technologie à l'époque, le secteur de l'assurance met également davantage l'accent sur la numérisation et la migration des données vers le cloud, réalisant progressivement la transformation du système de base. Ces dernières années, avec la montée en puissance de la blockchain et des technologies de contrats intelligents, l'assurance est également considérée comme l'un des scénarios d'atterrissage les plus précieux. Grâce à la fonctionnalité "sans confiance", la blockchain et les contrats intelligents peuvent non seulement éliminer le problème de la faible efficacité de gestion, mais également réduire le coût élevé de la gouvernance et de la supervision, et réaliser la belle vision de "In code we trust". À ce stade, parce que l'infrastructure dans ce domaine doit encore être perfectionnée, la combinaison de la blockchain et de la technologie des contrats intelligents avec l'assurance n'est pas encore vraiment sortie du cercle, et il s'agit plutôt d'une innovation et d'une tentative dans le cercle du cryptage. Le volume total de blocage du protocole DeFi sur la chaîne Fantom est de 8,93 milliards de dollars américains : Jinse Finance a rapporté que selon les données DefiLlama, le volume total actuel de blocage du protocole DeFi sur la chaîne Fantom est de 8,93 milliards de dollars américains, une augmentation de 3,01% en 24 heures. Les cinq principaux actifs verrouillés sont multichan (5,32 milliards de dollars), SpookySwap (1,35 milliard de dollars), YearnFinance (953 millions de dollars), GeistFinance (732 millions de dollars), Scream (701 millions de dollars) et Curve (558 millions de dollars). [2022/2/5 9:32:04] Donc, en se concentrant sur la crypto-monnaie, un marché connu pour son "risque élevé et sa forte volatilité", quels types de risques et de produits d'assurance existent actuellement ? En résumé, les risques peuvent être principalement divisés en trois catégories : le risque de marché, le risque technologique et le risque de crédit. Exemples : marché extrême du cygne noir, attaque de piratage de contrats intelligents, défaut de projet/fuite/auto-vol, etc. L'industrie est assez risquée, mais les produits d'assurance existants sont encore relativement limités. Réparties selon le degré de centralisation, les assurances de cryptage sur le marché sont principalement composées des deux types suivants : Colonne CCTV2 « World Finance » : l'acceptation DeFi continue d'augmenter, boostant la reprise des crypto-monnaies : 25 septembre, CCTV2 « World Finance » colonne Selon les rapports, depuis le début de cette année, les principales crypto-monnaies du monde ont augmenté de près de 70%, tandis que l'or n'a augmenté que de 20%.La forte hausse a non seulement dépassé l'or, mais a également dépassé le marché boursier mondial, le marché obligataire et marché des matières premières. Du seul point de vue du retour sur investissement, la crypto-monnaie peut être considérée comme l'un des actifs d'investissement les plus performants cette année. Les meilleures performances parmi les crypto-monnaies sont probablement l'ethereum, qui a augmenté de 169,4% cette année, contre 49,48% pour le bitcoin. La principale raison de l'essor des crypto-monnaies est, d'une part, DeFi, la finance dite décentralisée. L'acceptation de la finance décentralisée continue de croître et les crypto-monnaies sont le principal outil à cet égard. D'autre part, en raison de l'épidémie, l'introduction d'énormes mesures de relance pourrait stimuler l'inflation et affaiblir le dollar.Les partisans estiment que les principales crypto-monnaies telles que le Bitcoin offrent une option pour la préservation de la valeur. Cependant, il est également souligné que bien qu'il existe de nombreuses bonnes nouvelles sur les crypto-monnaies, il existe encore de grandes incertitudes sur les crypto-monnaies. [2020/9/25] Assurance centralisée : elle n'est pas différente de l'assurance traditionnelle. La plupart d'entre elles sont des polices d'assurance en devise légale de grande valeur, qui sont achetées auprès d'assureurs traditionnels par des échanges cryptés, des portefeuilles et des dépositaires. Par exemple, en avril 2019, Coinbase a déclaré détenir une politique de portefeuille chaud de 255 millions de dollars établie par le courtier enregistré de Lloyd's Aon, un groupe d'assureurs américains et britanniques lancé par un conglomérat mondial, y compris certains syndicats de Lloyd's de Londres. En outre, BitGo, METACO, Ledger et d'autres sociétés du secteur ont déclaré fournir une assurance des actifs cryptés. Il convient de noter que ce type d'assurance est généralement libellé dans la devise légale, que l'étendue de la couverture est décrite de manière vague et qu'il n'existe pas de bon mécanisme de flexibilité et de transparence. Li Shigeng : L'atterrissage d'IPFS sera très bénéfique pour l'ensemble de la DeFi et même pour l'ensemble de l'industrie de la blockchain : rapport en direct d'IPFS100.com, 20 septembre, hébergé par Node Consulting, co-hébergé par WAVES, Jinse Finance et IPFS100 "The Rise de DeFi « Diriger la nouvelle tendance de la pensée dans l'industrie minière » Conférence Co-For Entrepreneurs · Le sous-forum Ludao s'est tenu à Xiamen. Au cours de la table ronde, Li Shigeng, responsable de WAVES Chine, a déclaré que la DeFi avait déjà été évoquée. À court terme, il doit y avoir des bulles, et l'éclatement des bulles sera tragique. À l'heure actuelle, de nombreux projets DeFi ont des bulles. , et il n'y a rien à dire . Mais mon point de vue est très clair sur le type de changements qui se produiront à l'avenir, ou si toute la direction du développement de DeFi à l'avenir sera une direction complètement innovante. Les indicateurs techniques et diverses performances de la blockchain à l'avenir, avec l'amélioration de la technologie de la chaîne elle-même et de l'ensemble de l'environnement réseau, c'est à double sens, d'une part, le goulot d'étranglement technique existant est brisé, d'autre part d'autre part, la capacité de charge du réseau Et certaines améliorations matérielles entraîneront une mise à niveau de l'ensemble de l'infrastructure, tout comme au début de l'ère Internet, vous ne pouvez lire qu'un roman ou écouter un morceau de musique, mais maintenant vous pouvez directement télécharger deux ou trois heures de films en quelques secondes. La mise à niveau de l'ensemble de l'infrastructure favorisera le développement de l'industrie DeFi, et même rendra plus fluides à l'avenir de nombreuses choses qui étaient difficiles à faire dans l'industrie DeFi auparavant. Par exemple, Uniswap est en fait très mal utilisé, et il a une relation très étroite avec la base matérielle de la chaîne elle-même. Je pense donc que dans une perspective à plus long terme, y compris l'application d'IPFS, ce sera très bénéfique pour l'ensemble de la DeFi et même pour l'ensemble de l'industrie de la blockchain. Je suis donc toujours optimiste quant aux changements futurs de DeFi. Avec l'innovation technologique, le produit lui-même et les progrès du réseau matériel, il y aura de plus en plus de formulaires d'application et d'expérience utilisateur. [2020/9/20] Assurance décentralisée : par rapport à la centralisation, les avantages de l'assurance décentralisée sont plus de confiance, un remboursement plus rapide, une plus grande flexibilité et une exemption des frais intermédiaires. Tout système financier a besoin d'outils d'assurance et de couverture efficaces, et l'économie DeFi ne fait pas exception.Les solutions d'assurance décentralisées sont une infrastructure indispensable à son développement et à sa maturité. Il convient de mentionner que bien que de nombreuses chaînes publiques aient récemment annoncé leur intention de se déployer en direction de DeFi, l'écologie DeFi d'Ethereum est toujours la plus prospère à ce stade, menant de loin avec des avantages absolus. Par conséquent, la majeure partie de cet article tourne autour de la situation DeFi et des assurances sur Ethereum. Il n'est pas difficile d'observer qu'il existe actuellement deux facteurs principaux qui stimulent la demande d'assurance décentralisée : 1) Depuis le début de 2020, les fonds bloqués dans le domaine DeFi sont passés de 680 millions de dollars à 6,8 milliards de dollars (un composé taux de croissance annuel de 3530 %), réalisant une percée d'un ordre de grandeur ; 2) les incidents de sécurité DeFi et les changements majeurs du marché se produisent fréquemment, et les risques cachés sont extrêmement élevés. Les projets d'assurance DeFi existants sont principalement des mutuelles d'assurance et des dérivés financiers, le nombre et les types sont relativement limités, et il y a encore beaucoup de place pour le développement. BOX (DefiBox) sera cotée sur la plateforme BiKi à 22h00 aujourd'hui : Selon l'annonce officielle, BOX (DefiBox) sera cotée sur la plateforme BiKi à 22h00 aujourd'hui, ouvrant la paire de négociation BOX/USDT et retrait, et les dépôts sont maintenant ouverts. BiKi ouvrira simultanément le trading sur grille BOX lorsqu'il sera en ligne, arbitrage 24 heures sur 24 et stable, ne manquez jamais le marché, échangez BOX sur BiKi. Defibox est une plate-forme d'application DeFi professionnelle à guichet unique sur EOS, initiée et gérée par la Fondation Defibox, et financée et soutenue par Newdex. Le projet a été lancé le 21 juillet 2020 et s'engage à devenir la plate-forme d'application DeFi la plus utilisée pour les utilisateurs d'EOS. À l'heure actuelle, Defibox a lancé deux protocoles, à savoir Swap et la monnaie stable USN (anciennement projet Danchor), et lancera d'autres protocoles à l'avenir, tels que : prêts décentralisés, actifs synthétiques, etc. [2020/9/4] Liste des projets d'assurance DeFi   Cartographie : Le taux d'utilisation de la DeFi chinoise par Cointelegragh pousse le nombre de demandes de contrat Ethereum à un niveau record : Jinse Finance a rapporté que Coin Metrics a déclaré que le 25 juillet, il y avait plus de 3,1 millions de demandes de contrats, un record. Il est rapporté que la demande de contrat (contrat d'appel) est une mesure de l'activité du réseau. Contrairement à une transaction, une demande de contrat est une demande d'utilisateur pour une fonction spécifique à partir d'un contrat intelligent, sans rien publier sur la blockchain, semblable à un essai. La finance décentralisée (DeFi), qui a connu une activité record sur le réseau Ethereum, a plus que quadruplé en taille et s'élève désormais à 4 milliards de dollars en valeur totale verrouillée, selon Coin Metrics. [2020/7/29] Les projets Nexus Mutual et Opyn sont actuellement des représentants des plateformes d'assurance DeFi, fournissant des services d'assurance décentralisés sous la forme de pools de fonds communs de placement et de dérivés d'options respectivement. Les différences spécifiques entre les deux sont présentées dans le tableau suivant à partir de plusieurs dimensions. Dessin : Le premier produit de Cointelegragh Chinese Nexus Mutual est une assurance contrat intelligente, qui n'est couverte que pour "l'utilisation non intentionnelle du code". Lorsque le contrat intelligent spécifié est piraté et qu'il y a une perte importante (plus de 20 % du montant assuré), l'assuré peut faire une réclamation. Les contrats intelligents fonctionnent normalement comme prévu et les pertes d'actifs dues à d'autres facteurs externes ne sont pas couvertes par l'assurance. La plate-forme prend actuellement en charge 32 contrats intelligents sur Ethereum, et les trois projets avec le plus grand montant assuré sont Curve, Yearn.Finance et Syntheix. Par rapport aux énormes fonds bloqués de 6,8 milliards de dollars américains sur Ethereum DeFi, l'échelle d'assurance de Nexus Mutual est relativement limitée Depuis son fonctionnement en mai 2019, le montant total d'assurance de la plate-forme est de 37,76 millions de dollars américains et la prime est de US 280 000 $. La seule réclamation que Nexus Mutual a acceptée était les deux attaques de prêt éclair subies par bZx en février de cette année, et plus de 20 autres demandes de réclamation ont été rejetées.Événement de perte de plusieurs millions de dollars. Source de données : Nexus Mutual, dessin : Cointelegragh Niveau de conception chinois, comme son nom l'indique, Nexus Mutual est une plate-forme d'assurance communautaire, où les membres mettent en gage le jeton de plate-forme NXM pour former un pool d'actifs et participer aux processus de contrat intelligent correspondants tels que évaluation des risques, tarification des assurances, vote des réclamations et gouvernance de la plateforme. Si le donneur de gage gagne un revenu (partage de la prime), il est également confronté à des risques connexes (perte de remboursement). À l'heure actuelle, la valeur totale de NXM promis sur la plate-forme est de 195 millions de dollars américains (représentant près de 3% de DeFi), et les trois contrats de Compound, Uniswap et Curve ont le plus grand nombre de promesses, ce qui signifie que les participants pensent que ces projets DeFi sont relativement sûrs et ont un bon rapport bénéfice-risque. Opyn est différent : en termes simples, il s'agit d'un accord d'option décentralisé (pas de garde), qui fournit des services d'assurance de couverture pour les variations de prix des actifs par le biais d'options. Par rapport aux produits d'options sur les bourses centralisées, Opyn a l'avantage naturel de ne pas nécessiter d'autorisation ni de confiance, et les acheteurs d'assurance n'ont pas à se soucier des risques de contrepartie car le vendeur doit sur-garantir. L'oToken (tel que l'oETH) généré au cours du processus d'hypothèque du vendeur peut être vendu pour gagner des primes (primes d'option) ou ajouté au pool de liquidités Uniswap pour gagner des frais de transaction (fournir des liquidités). La plate-forme prend actuellement en charge les produits d'options de deux devises, ETH et YFI, avec une position verrouillée de 110 millions de dollars. Opyn est également assuré sur Nexus Mutual pour ses risques techniques de smart contract, quoique pour un montant négligeable. L'assurance DeFi a accumulé un fort potentiel de croissance au cours des derniers mois, et elle est également confrontée à de larges perspectives de développement à l'avenir.Cependant, au vu de la situation actuelle, il reste encore de nombreuses difficultés à résoudre à ce stade. Tout d'abord, le marché du chiffrement est né il y a plus de 10 ans, et on peut dire qu'il en est encore à ses balbutiements d'évolution rapide, la compréhension et l'estimation des risques par le marché sont en effet encore difficiles à quantifier et à ajuster. Deuxièmement, l'éventail des risques à protéger est limité. À l'heure actuelle, une seule plate-forme souscrit un seul type, et les projets d'opérations communautaires sont jugés par le vote des membres, ce qui convient aux événements déterministes simples, et des évaluateurs de risques et des prix de haut niveau sont souvent nécessaires pour les situations difficiles. Enfin, la question de la liquidité. Le ratio profit-risque du gage détermine si la plate-forme peut attirer suffisamment de participants.Lorsque l'échelle de liquidité est insuffisante ou change rapidement, la couverture d'assurance correspondante aura également une plus grande incertitude. On peut s'attendre à ce que dans les prochaines années, il y aura de plus en plus d'innovations et de tentatives dans le domaine de l'assurance cryptée. Non seulement il y aura plus de combinaisons dans le monde crypté, mais on espère également qu'il sera connecté avec de vrais -scénarios mondiaux et devenir un complément à l'industrie de l'assurance traditionnelle. Dans le même temps, le monde traditionnel dissipera de nombreuses inquiétudes quant à la participation au marché du cryptage.Après tout, l'assurance est un saint patron important de toutes les économies. Le contenu poussé par cette plateforme ne représente que le point de vue de l'auteur, pas l'opinion de la plateforme. 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