Série DeFi approfondie : qu'est-ce que le WBTC ?

Le nom complet de WBTC est Wrapped BTC, qui est un jeton ERC20 émis par BitGo. Chaque jeton a un BTC correspondant comme garantie. Qui est BitGo ? Il s'agit d'une société qui fournit des services de garde, de négociation et de financement d'actifs numériques aux institutions. L'historique général du développement de cette société est le suivant : En 2013, elle a lancé un service de portefeuille multi-signatures. Lancement d'un service de garde d'actifs numériques en 2018. En octobre 2018, le tour de financement B a été réalisé et l'échelle de financement était de 58,5 millions de dollars américains. Le 21 décembre 2020, les actifs numériques gérés par BitGo ont atteint 16 milliards de dollars. On peut voir que BitGo a commencé comme un outil.En 2013, les actifs numériques n'étaient utilisés que par quelques personnes, utilisant essentiellement des portefeuilles natifs tels que Bitcoin Core. La plupart des utilisateurs qui utilisent Bitcoin Core utilisent des adresses à signature unique, tandis que la multi-signature nécessite également certains services de support, tels que la création d'adresses de signature, des rappels de transactions à signer, etc., que Bitcoin Core ne peut pas fournir. Avec la hausse du prix des actifs numériques tels que BTC, les institutions d'investissement traditionnelles ont commencé à se tourner vers le domaine des actifs numériques.Cependant, l'investissement institutionnel aux États-Unis nécessite la garde d'un tiers.Par exemple, les sociétés de valeurs mobilières coopèrent généralement avec les banques pour confier l'argent des clients aux banques. À l'heure actuelle, il est logique de lancer des services de conservation d'actifs numériques. Alors, quelle est la raison du lancement du WBTC ? Le BTC n'est pas un actif portant intérêt. La détention de BTC n'a pas d'autres avantages que de profiter des avantages apportés par la hausse des prix du BTC, qui est la même que celle de l'or. Avec le développement de Defi, de nombreux projets de prêt et de négociation de produits dérivés ont vu le jour.Beaucoup de ces projets nécessitent l'ETH comme actif hypothécaire, et l'avantage de l'hypothèque est qu'elle peut générer des revenus supplémentaires, tels que les intérêts sur les prêts. L'extraction de liquidités, qui est devenue populaire en 2019, a apporté beaucoup de revenus portant intérêt aux opérations hypothécaires, de sorte que la demande pour que BTC entre dans Ethereum pour participer à des projets Defi afin d'obtenir des revenus portant intérêt est apparue. Entretien sur place de CCTV avec Okey Cloud Chain Group pour mener des recherches approfondies sur les métiers émergents de la blockchain : Le 28 juillet, la chronique CCTV-4 "China News" a réalisé des rapports approfondis sur deux nouveaux métiers de la blockchain. Les journalistes de CCTV ont visité le groupe Okey Cloud Chain sur place, combiné à des sujets tels que la façon dont les professions émergentes peuvent absorber l'emploi, et ont mené des échanges approfondis avec les ingénieurs de la blockchain Okey Cloud Chain et les directeurs des ressources humaines. Au cours de l'entretien, l'ingénieur blockchain d'Ooke Cloud Chain a déclaré que la technologie blockchain présente les caractéristiques de traçabilité et de non-falsification, et peut être largement utilisée dans la protection des droits d'auteur, la finance, la logistique et d'autres domaines. En tant qu'"ingénieur blockchain" dans la nouvelle profession, il est principalement responsable du développement de produits tels que les navigateurs blockchain. Le directeur des ressources humaines d'Okey Cloud Chain a déclaré qu'après que la blockchain a été promue au rang de stratégie nationale l'année dernière, elle a été présélectionnée pour une nouvelle infrastructure en avril de cette année. a introduit près de 300 talents blockchain de différents types, soit une augmentation de 30 % par rapport à la même période l'an dernier, dont près de 100 nouveaux diplômés recrutés dans le cadre du recrutement scolaire. [2020/7/28] La conception de l'architecture de WBTC est illustrée dans la figure ci-dessous : le dépositaire est le dépositaire de BTC, actuellement seul BitGo est le dépositaire. Merchant est un teneur de marché responsable de la vente et du recyclage du WBTC aux utilisateurs ordinaires. Yang Heping du Bureau du notaire fondateur de Pékin : A obtenu une coopération approfondie avec Tencent dans de nombreux aspects : Jinse Finance a rapporté que le 17 avril, la plate-forme de notarisation et de collecte de preuves du fondateur de la blockchain de Pékin, leader en matière de sécurité, a été officiellement publiée. Lors de la conférence de presse, Yang Heping, directeur adjoint du Founder Notary Office de Pékin, a déclaré : « Blockchain, en tant que technologie capable d'établir un mécanisme de confiance entre des nœuds complètement méfiants, a une grande fiabilité, une grande transparence, une traçabilité, une préservation permanente et les caractéristiques qui inaltérables, ces caractéristiques sont naturellement intégrées et complémentaires avec les exigences professionnelles de la notarisation et les besoins de développement de l'industrie, notamment en ce qui concerne l'efficacité de la preuve, l'un des trois effets majeurs de la notarisation.Tencent Security et Beijing Fangzheng Notary Office La plate-forme de notarisation et de collecte de preuves de Beijing Founder, construite conjointement par Lingyu Blockchain, doit fournir à la société un stockage sécurisé des preuves électroniques, la collecte de preuves et la protection des droits, la notarisation en ligne, etc. En outre, Yang Heping, directeur adjoint du bureau de notaire fondateur de Beijing, a également annoncé que Founder Notary Office et Tencent mèneront une coopération approfondie dans les aspects suivants à l'avenir : 1. 2. Faire de nouvelles percées dans l'expansion du domaine des services de notarisation ; 3. Améliorer l'efficacité des services de notarisation à un nouveau niveau 4. Accumuler de nouvelles expériences dans la formation du personnel 5. Construction de systèmes et de mécanismes 6. Les services de notarisation aident Internet à innover. [2020/4/17]Le client est un utilisateur ordinaire de WBTC. Le dépositaire ne traite qu'avec le marchand, et le marchand traite avec de nombreux utilisateurs ordinaires, il s'agit donc un peu de gros et de détail. En plus des trois rôles ci-dessus, il existe également un rôle de membre WBTC DAO, qui est responsable de la gestion de certains contrats sur Ethereum. Voix | Maire adjoint de Xinji, Hebei : Promouvoir vigoureusement l'intégration en profondeur de « Blockchain + Smart Manufacturing » : Le 27 décembre, le sommet thématique « Blockchain + Smart Manufacturing » de l'industrie sidérurgique du Hebei s'est tenu dans la ville de Xinji, Shijiazhuang Le sommet a été parrainé par Hebei Hébergé par l'Association provinciale de l'industrie métallurgique, China Telecom Hebei Branch et Great Wall New Media Group. Niu Junbo, maire adjoint de la ville de Xinji, a déclaré que le développement de l'industrie métallurgique a joué un rôle central dans la construction économique de la ville de Xinji.À l'heure actuelle, le développement de l'automatisation et de l'informatisation dans l'industrie sidérurgique repose sur de bonnes bases. Promouvoir vigoureusement l'intégration en profondeur de la "chaîne de blocs + fabrication intelligente" peut apporter des améliorations globales à l'industrie sidérurgique et apporter un soutien solide à l'amélioration de la compétitivité des entreprises et à la création de produits de haute qualité. (Great Wall Network) [2019/12/27] BitGo est le seul dépositaire de l'architecture WBTC, qui est responsable de la génération et de la gestion des adresses multi-signatures BTC. Le dépositaire générera une adresse BTC correspondante pour chaque marchand, et le marchand ne pourra exécuter le processus de casting WBTC sur le contrat Ethereum qu'après avoir transféré le BTC à cette adresse. Par exemple, BitGo a attribué l'adresse 3ErNFK17MbH3GAGfakMwTrKo8uHmBuuVX1 au marchand CoinList, et l'adresse attribuée à imToken était 34MSicAL7qVGkevFPLwyc9KohGzoUSnu3Q. Si vous voulez être un marchand, vous devez postuler auprès de BitGo, puis signer un contrat avec BitGo, qui stipulera le taux de frappe et de destruction du WBTC par le marchand. Le marchand doit être responsable du KYC et de l'AML pour le client, et le marchand peut également facturer le client.Dans le même temps, la popularité du WBTC peut apporter plus de trafic au marchand. Pour BitGo, ce système de vente en gros et au détail peut économiser beaucoup de travail KYC et AML pour les clients, et deuxièmement, il peut vendre WBTC à plus de clients via les canaux marchands. Voix | Zhang Pingwen : La blockchain et d'autres aspects ont pénétré tous les aspects de la vie des citoyens : du 10 au 11 septembre, la Conférence mondiale sur l'ordinateur 2019 s'est tenue à Changsha, dans la province du Hunan. Zhang Pingwen, académicien de l'Académie chinoise des sciences, a déclaré que les ordinateurs incluent la 5G, le cloud computing, le big data et l'intelligence artificielle. , Blockchain, etc., ont pénétré dans tous les aspects de la vie des citoyens. [2019/9/15] Le casting de WBTC est divisé en deux étapes. La première étape est que le marchand transfère le BTC à l'adresse de recharge attribuée par le dépositaire. La deuxième étape est que le marchand lance le processus de casting sur Ethereum. Le processus de casting est illustré dans la figure ci-dessus : Étape 1, le marchand initialise une demande Mint, et le format de la demande est le suivant : Par exemple, les paramètres d'une demande Mint pour CoinList sont les suivants : Selon les nouvelles de Communication World. com, Zhu Changbo, vice-président du China Unicom Network Research Institute, a déclaré que China Unicom attache une grande importance à la construction de capacités de sécurité du réseau et a proposé une stratégie globale de développement de la sécurité du réseau qui est « complète, à haute intelligence, lourde évolution et grande écologie ». Parmi eux, la haute intelligence fait référence à la pleine utilisation de technologies innovantes telles que les mégadonnées et l'intelligence artificielle, la construction d'un centre de réponse décisionnel avec une perception globale et un traitement précis, et la mise en œuvre d'un modèle de défense proactif ; la réévolution fait référence au déploiement de de nouvelles architectures de réseau telles que la 5G et le SDN à l'avance Rechercher, mener des recherches approfondies sur les technologies de sécurité d'avenir telles que le cryptage quantique et la blockchain, explorer activement des technologies innovantes indépendantes et contrôlables et reconstruire les capacités de sécurité des futurs réseaux. [2018/12/18] btcDepositAddress: 3ErNFK17MbH3GAGfakMwTrKo8uHmBuuVX1 signifie frapper 549,78 WBTC et 550 BTC ont été rechargés dans la transaction BTC réelle Après calcul, nous pouvons conclure que le taux de frais de Mint de CoinList est de 0,04%. Dans la deuxième étape, le dépositaire approuve la demande de Mint après que la transaction de recharge BTC du marchand ait atteint 6 confirmations, frappant ainsi le WBTC correspondant. Avant l'approbation, le Dépositaire doit vérifier si le montant, le txid et les autres paramètres de la demande soumise par le Marchand sont cohérents avec la situation réelle. Si elle est incohérente, la demande sera rejetée, le marchand doit donc relancer la demande Mint. La destruction de WBTC est exactement l'opposé de l'étape de frappe.Dans la première étape, le marchand détruit d'abord le WBTC, et dans la deuxième étape, le dépositaire transfère l'argent à l'adresse de réception BTC du marchand. Dans la première étape, le marchand soumet une demande de gravure, puis détruit le WBTC. Dans la deuxième étape, le dépositaire vérifie la demande de gravure, puis transfère les BTC à l'adresse de réception des BTC du marchand. Dans la troisième étape, après que BTC ait attendu 6 confirmations, le dépositaire ajoute le hachage de transfert à la demande de gravure. Le processus de frappe et de gravure peut en fait être réalisé sans contrat, comme le casting.L'étape d'opération la plus simple est que le dépositaire frappe directement le montant correspondant de WBTC pour l'adresse Ethereum du marchand après avoir rechargé le marchand. L'intégration du processus de moulage et de gravure dans le contrat peut assurer la transparence, ce qui signifie que n'importe qui peut trouver le transfert BTC correspondant à chaque moulage et gravure WBTC. Il existe de nombreuses façons pour le client d'acheter ou de vendre du WBTC au marchand. La plus simple est que le client fasse confiance au marchand. Par exemple, si le marchand est Binance, alors le client peut directement acheter et vendre du WBTC sur Binance. Si vous ne faites pas beaucoup confiance au marchand, vous pouvez également utiliser la méthode d'échange atomique.L'échange atomique est mis en œuvre via des verrous de hachage, et le temps et le coût requis sont plus élevés que la façon de faire confiance au marchand. Le principal risque de WBTC est BitGo lui-même.Bien que BitGo gère des actifs de 16 milliards de dollars américains, ces actifs ne lui appartiennent pas et la valorisation de BitGo est bien inférieure à la valeur marchande de WBTC (actuellement près de 4 milliards de dollars américains). Dans le cas où BitGo détourne ou perd les réserves BTC correspondant au WBTC, BitGo fera au mieux faillite, et les détenteurs de WBTC subiront de lourdes pertes. Il convient de noter que le livre blanc du WBTC ne mentionne pas comment indemniser les détenteurs du WBTC en cas d'accident dans la réserve BTC. BitGo a également pris certaines mesures pour améliorer la confiance et la transparence : Audits trimestriels par des tiers Annoncer les opérations de signature et de gravure des adresses de réserve BTC peut être trouvé sur les réseaux Ethereum et Bitcoin, tant qu'il correspond au solde de l'adresse de réserve BTC. La publication de la signature de l'adresse de réserve BTC est très importante, car ce n'est qu'en publiant la signature qu'elle peut prouver que l'adresse de réserve publiée sur le site officiel de la WBTC appartient à BitGo, sinon BitGo peut trouver quelques adresses avec beaucoup de BTC et dire il s'agit d'une adresse de réserve, puis ils peuvent conspirer avec le marchand pour la publier BTC réel en tant que WBTC en réserve. Un autre risque de WBTC réside dans le marchand.Certains marchands ont une crédibilité élevée, mais certains marchands ont une crédibilité beaucoup plus faible que BitGo.Si le marchand achète WBTC pour le client et reçoit d'abord le BTC du client, alors le marchand s'enfuira.possible. Cependant, du fait de l'existence de nombreux commerçants, le préjudice causé par la fugue d'un seul commerçant est limité. Théoriquement parlant, le WBTC devrait être légèrement supérieur au prix du BTC, car la création de WBTC doit payer les frais suivants : Frais de réseau Bitcoin Frais de réseau Ethereum Frais de casting et de destruction du dépositaire Frais de vente du marchand Client ordinaire Besoin de passer le KYC et l'AML du marchand. Par rapport à BTC, WBTC présente les avantages d'une vitesse de transfert plus rapide, d'une utilisation plus large et de la capacité de générer des revenus supplémentaires. Bien sûr, étant donné que la valeur de WBTC dépend entièrement de la confiance dans BitGo et les teneurs de marché, la valeur de WBTC fluctue également à la hausse et à la baisse par rapport à BTC. En tant que pont entre BTC et le monde Defi, WBTC offre non seulement aux détenteurs de BTC la possibilité d'obtenir plus de revenus, mais fournit également à Defi des actifs plus précieux. En tant que canal d'échange de gestion centralisée, la confiance du dépositaire est la plus importante. En tant que dépositaire actuel, je pense que BitGo est techniquement correct, mais BitGo a trop peu d'actifs pour supporter le travail excessif d'émission du WBTC. Il serait préférable d'avoir une institution plus puissante (telle que des bourses telles que Binance et Coinbase) en tant que dépositaire, et BitGo en tant que dépositaire des actifs pour fournir des services techniques

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