Un article pour comprendre l'extraction de liquidités et le modèle de gouvernance DeFi

Les innovations de la blockchain émergent les unes après les autres et la finance décentralisée est devenue le centre d'attention dans le domaine de la blockchain. Les deux principaux avantages de l'écosystème DeFi sont le minage de liquidité (Yield farm) et le minage NFT (NFT farm). Cet article présentera ce qu'est l'extraction de liquidités et le modèle de gouvernance de DeFi. le

Introduction à DeFi

La blockchain est devenue un monde à part entière, où l'innovation semble n'avoir plus de frontières, et la finance décentralisée est devenue le centre de ce monde. La Finance Décentralisée (DeFi) a de nombreuses applications, elle poursuit l'innovation de la structure financière existante, mais il reste encore un long chemin à parcourir pour achever cette révolution. Par exemple, DeFi continue de se développer pour répondre aux besoins changeants de la société, et le cœur du développement DeFi est constitué de différents modèles de gouvernance. le

La finance décentralisée (DeFi), avec sa vision de perturber les intermédiaires financiers tels que les banques, a déplacé l'attention des services financiers traditionnels vers l'utilisation sans précédent de la blockchain ou des crypto-monnaies. Les avantages de DeFi sont difficiles à dire - échanges décentralisés, compagnies d'assurance, marchés monétaires, et ce n'est que le début. C'est la vision de DeFi de fournir un nouveau système économique ouvert à tous et sans structure intermédiaire. Le minage de liquidité (Yield farming) et le minage NFT (NFT farm) sont deux atouts majeurs de l'écosystème DeFi.

Le Zhejiang a publié le plan de développement du métaverse, visant à atteindre une échelle industrielle de plus de 200 milliards de yuans d'ici 2025 : Jinse Finance a rapporté que cinq départements, dont la Commission du développement et de la réforme de la province du Zhejiang, ont publié conjointement le "Plan d'action pour le développement de l'industrie du métaverse du Zhejiang ( 2023-2025)" ". Le "Plan d'action" mentionne que d'ici 2025, le système de chaîne industrielle Metaverse de la province du Zhejiang sera essentiellement formé, et la compétitivité industrielle globale atteindra la position de leader dans le pays, portant l'échelle des industries connexes à plus de 200 milliards de yuans.

Il est rapporté qu'il s'agit de la troisième politique spéciale de métaverse au niveau provincial après Shanghai et Henan. En plus du « Plan d'action pour le développement de l'industrie du métaverse du Zhejiang (2023-2025) », de nombreuses zones urbaines du Zhejiang ont également mis en place l'industrie du « métaverse » et ont fourni de généreuses subventions pour soutenir l'introduction et la culture d'entreprises connexes. [2022/12/20 21:56:25]

Exploitation de liquidités

Un terme de blockchain qui a retenu beaucoup d'attention est l'extraction de liquidités, un moyen pour les détenteurs de crypto-monnaie de verrouiller ou de miser des crypto-monnaies dans des pools de rendement pour générer des récompenses. Pour gagner des récompenses, les détenteurs de crypto-monnaie ajoutent des fonds aux pools de liquidité, ce qui en fait des fournisseurs de liquidité, et gagnent des récompenses grâce aux frais encourus par les plateformes DeFi qui exploitent les pools de liquidité.

Animoca Brands lancera des vélos basés sur NFT au début de l'année prochaine : le 8 novembre, Animoca Brands a annoncé qu'elle avait coopéré avec la startup d'impression 3D Arevo Inc. pour lancer un nouveau projet de vélo NFT. Chaque vélo est doté d'une vérification NFT et d'un corps en fibre de carbone. Le NFT les images qui seront utilisées pour décorer et intégrer davantage les actifs numériques et les objets réels devraient être disponibles au premier trimestre 2023. (Endurance) [2022/11/8 12:33:41]

Mais que sont ces pools de liquidités ? C'est le cœur de DeFi. Les pools de liquidités sont de simples contrats intelligents. Le mécanisme d'un contrat intelligent est un code qui est automatiquement exécuté une fois certaines conditions remplies, et élimine le besoin d'une autorité centralisée pour exploiter et gérer les interactions entre les parties. En écrivant les règles de prêt dans des contrats intelligents, les utilisateurs peuvent regrouper des actifs via des contrats intelligents, puis distribuer ces actifs aux emprunteurs.

Comme les prêts traditionnels, les emprunteurs doivent fournir une garantie pour contracter un prêt. Dans DeFi, les emprunteurs déposent des crypto-monnaies dans des contrats intelligents en garantie dont la valeur est au moins égale ou même supérieure à la valeur de leur prêt. Les devises utilisées comme garantie dépendent principalement du pool de prêt connecté et des devises prises en charge par la plateforme de prêt. Les utilisateurs peuvent prêter ou échanger des jetons contre des contrats intelligents. Pour obtenir des rendements élevés, les mineurs déplacent leurs fonds entre différents protocoles. le

Bitstop lancera un guichet automatique qui peut distribuer NFT : Le 6 avril, la société de guichets automatiques basée à Miami, Bitstop, présentera un nouveau guichet automatique qui peut distribuer NFT. Il est rapporté que le NFT ATM sera présenté lors de la conférence Bitcoin 2022 à Miami Beach, qui se tiendra du 6 au 9 avril. Le co-fondateur de Bitstop, Doug Carrillo, a déclaré que les guichets automatiques NFT peuvent non seulement distribuer des NFT, mais également offrir une "expérience de frappe en face à face". Les NFT sont devenus une industrie de 1 milliard de dollars au cours des 12 derniers mois, mais les ventes et l'intérêt général ont considérablement diminué récemment. Pourtant, les ventes de NFT se sont améliorées la semaine dernière, en hausse de 34 % par rapport à la semaine précédente. D'autre part, les guichets automatiques de crypto-monnaie ont connu une croissance significative récemment, avec près de 3 000 machines installées dans le monde au premier trimestre 2022.

Il est rapporté que Bitstop est le cinquième plus grand opérateur de guichets automatiques cryptographiques au monde, avec 1 747 machines, représentant 4,8 % du total de 36 688 guichets automatiques. (news.bitcoin) [2022/4/6 14:06:30]

Comment fonctionne l'extraction de liquidités

Ministère russe de la Défense : arrêtera les activités militaires près de Kiev et de Tchernihiv : Le 29 mars, le ministère russe de la Défense a déclaré qu'il arrêterait les activités militaires près de Kiev et de Tchernihiv, créant un nouvel environnement pour le dialogue russo-ukrainien. (Golden Ten) [2022/3/29 14:25:05]

Comme mentionné ci-dessus, l'extraction de liquidité implique des pools de liquidité et des fournisseurs de liquidité, qui sont les détenteurs de crypto-monnaie de la plate-forme DeFi qui gère le pool de liquidité. Les fournisseurs de liquidités (également appelés mineurs ou mineurs de liquidité) financent des fonds de crypto-monnaie en les déposant dans des pools de liquidités.

Le pool de liquidité agit comme un marché où les utilisateurs intéressés par les crypto-monnaies dans le pool de liquidité peuvent emprunter ou échanger des jetons. Ces utilisateurs prêtent ou échangent des jetons, et la plateforme DeFi facturera des frais en conséquence. Les frais facturés par la plateforme DeFi seront répartis entre les fournisseurs de liquidité au prorata de leur contribution au pool de liquidité. Par conséquent, plus les fournisseurs de liquidités déposent dans le pool de liquidités, plus ils obtiennent de récompenses.

Dans la plupart des cas, les récompenses sont émises en pièces stables indexées sur le dollar américain. Les stablecoins les plus couramment utilisés pour l'agriculture de rendement comprennent l'USDT et le DAI. Cependant, certains protocoles DeFi offrent également une sélection plus large de jetons, tels que ETH.

L'échelle totale de gestion des actifs de Grayscale a atteint 45,4 milliards de dollars américains : Jinse Finance a rapporté que selon les nouvelles officielles de Twitter, au 28 décembre EST, l'échelle totale de gestion des actifs de Grayscale a atteint 45,4 milliards de dollars américains. Le Bitcoin Trust (GBTC) s'échangeait à 45,70 $ par action, en baisse de 4,17 % par rapport à la veille ; l'Ethereum Trust (ETHE) s'échangeait à 39,21 $ par action, en baisse de 4,41 % par rapport à la veille. [2021/12/29 8:11:45]

Qu'est-ce que le NFT

Si vous n'avez pas entendu parler de CryptoKitties, Blockade et Decentraland, cet article vous emmène à l'intérieur des jetons non fongibles (NFT) qui ont pris d'assaut les marchés financiers, gagnant plus de 2 millions de dollars. NFT est un aspect très prometteur de la technologie de cryptage. Ils sont considérés comme des actifs symboliques, qui peuvent se manifester sous forme d'objets de collection, de biens immobiliers, d'œuvres d'art, etc. le

L'espace de jeu crypto est essentiel pour promouvoir l'utilisation des NFT car il aide à apporter des objets de collection au monde virtuel. Avec l'émergence des jetons de gouvernance, ces NFT ont attiré l'attention des investisseurs et des entrepreneurs car ils facilitent la preuve et le transfert de propriété, et maintenant l'extraction de liquidité a également été introduite dans les NFT.

Quel rôle joue la gouvernance dans les projets DeFi

Essentiellement, DeFi est un système financier régi par un code plutôt que par une organisation. Ce morceau de code est connu sous le nom de contrat intelligent, et il garantit que les membres de l'écosystème DeFi suivent les règles, assurant ainsi le bon fonctionnement du système. Cependant, le type de mécanisme suivi par ce code et le type de normes contenues dans ce code déterminent le fonctionnement de cet écosystème. C'est ce que fait le modèle de gouvernance DeFi. le

L'émergence de chaque nouvelle DApp (application décentralisée) entraînera une congestion sur le réseau Ethereum, une diminution de la vitesse de transaction et une augmentation des frais de transaction. Par conséquent, un cadre avec des règles et des règlements est nécessaire de toute urgence pour parvenir à une gouvernance décentralisée et gérer tous les participants au réseau. Certaines plateformes permettent aux détenteurs de jetons de participer à la gouvernance du réseau en émettant des jetons de gouvernance. le

Différents modèles de gouvernance

Contrôle des fondateurs : la plupart des projets DeFi sont contrôlés par les fondateurs. Ils ont des similitudes avec les startups. Cela permet à l'organisation de se développer plus rapidement car les décisions sont entièrement prises par des individus. le

Conseil de contrôle : comme son nom l'indique, le pouvoir de gouvernance repose entre les mains d'un groupe de personnes qui élaborent la stratégie et créent la feuille de route. Bitcoin et Ethereum sont des représentants typiques de ce modèle de gouvernance, et le conseil est composé de développeurs principaux.

Démocratie liquide : Ce modèle permet aux représentants d'être élus par vote. Chaque plateforme DeFi qui suit cette approche de gouvernance a une exigence minimale en matière de droits de vote. Par exemple, il faut posséder au moins 1% des jetons de la plateforme pour participer au vote. Ces jetons sont généralement appelés jetons de gouvernance. Les détenteurs de jetons de gouvernance ont le droit de participer à toutes les décisions concernant les changements de protocole. En règle générale, chaque jeton équivaut à un vote.

Plateformes DeFi populaires

Fondée en 2014, MakerDAO est une plateforme automatisée de prêt hypothécaire sur Ethereum. MakerDAO est un système financier dérivé décentralisé construit sur Ethereum.Il adopte un modèle à double devise, l'une est la devise stable Dai, et l'autre est le jeton d'équité et le jeton de gouvernance MKR. DAI est un jeton ERC20 avec une valeur stable de 1 $. MKR est le jeton de gouvernance de la plateforme. Les détenteurs de MKR votent pour déterminer les paramètres de risque, tels que la sélection des garanties, le ratio de liquidation, le taux stable, etc. L'accord entre l'emprunteur et le prêteur est un contrat intelligent construit sur Ethereum.

Compound est une plateforme de prêt décentralisée basée sur Ethereum. Les utilisateurs peuvent emprunter et prêter neuf actifs basés sur Ethereum, tels que BAT, wBTC, ZRX, etc. Le composé dispose d'un pool de liquidités pour chaque actif. Le jeton COMP émis par la plateforme permet également aux utilisateurs de participer à la gouvernance du protocole.

Avec plus de 6 000 pools de liquidités et 400 paires de trading actives, Uniswap est un autre échange décentralisé de jetons automatisé construit sur Ethereum. Aucun KYC (identification du client) n'est requis pour les transactions. Il permet aux utilisateurs d'échanger des jetons sans dépendre des acheteurs et des vendeurs. Il utilise une équation constante x*y=k (où x et y représentent respectivement les jetons Ether et ER20) pour équilibrer l'offre et la demande. Uniswap facture des frais de 0,30% par transaction.

Conclusion

Essentiellement, ces plates-formes DeFi populaires sont la quintessence de l'énorme potentiel de DeFi. Avec un modèle de gouvernance adapté, les avantages et rendements potentiels des applications DeFi sont incommensurables.

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