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Fondamentaux d'Aave, performances du marché et progrès clés de Billion Road

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Aave: Les rendements du marché monétaire décentralisé ont été l'un des principaux moteurs de la croissance de DeFi. Au cours des deux dernières années, des milliards de dollars de capitaux ont afflué dans l'espace alors que les taux d'intérêt de la finance traditionnelle sont progressivement tombés à 0 %, voire négatifs dans certains cas. Par conséquent, pour les investisseurs avisés, DeFi est devenu un nouveau refuge et ils peuvent obtenir des rendements élevés de différentes manières, dont l'une consiste à conclure des accords sur les taux d'intérêt émergents. Aave, l'un des principaux protocoles de taux d'intérêt décentralisés dans DeFi, détient actuellement près de 5 milliards de dollars sur son bilan. Le protocole permet à quiconque de déposer du capital en échange d'intérêts, et d'emprunter en sur- ou sous-garantie (via des prêts flash ou des lignes de crédit). Après avoir été renommé EthLend en janvier 2020, le protocole est devenu de loin le 14e actif cryptographique le plus précieux, avec une valorisation entièrement diluée de 6,8 milliards de dollars. Ce message plongera en profondeur dans le jeton de gouvernance natif d'Aave, les mises à jour sur les statistiques clés et les tendances récentes. commençons. La valeur fondamentale d'AAVE est de l'utiliser comme dernière garantie du protocole AAVE. Si Aave subit un événement de perte (une période pendant laquelle le protocole entraîne une perte), Aave est utilisé pour réhypothéquer le système. Contrairement à d'autres actifs de "garantie de dernier recours" (tels que MKR dans Maker), Aave permet aux détenteurs de choisir les événements de perte en jalonnant un module de sécurité (SM), plutôt que de forcer les détenteurs à faire face à la dilution en cas de pénurie. En échange de l'utilisation de l'AAVE comme assurance de protocole, les participants recevront une partie des récompenses de l'écosystème, y compris les récompenses des réserves de l'écosystème ainsi que les frais de protocole. Aux taux actuels, cela se traduirait par un rendement annuel d'environ 6 % pour les actionnaires d'AAVE. FTX engage une équipe médico-légale pour enquêter sur des milliards de dollars manquants : Jinse Finance a annoncé le 8 décembre que la nouvelle direction de FTX avait embauché une équipe d'enquête et de criminalistique de la société de conseil Alix Partners pour aider à retrouver l'entreprise. Des milliards de dollars manquent dans les échanges de crypto-monnaie en faillite. L'équipe d'Alix Platinum est dirigée par Matt Jacques, un ancien comptable en chef de la division de l'application de la loi de la SEC, ont indiqué les sources. Un avocat de FTX a déclaré devant le tribunal des faillites le mois dernier que des actifs importants de la société avaient été perdus ou volés. [2022/12/8 21:30:31] Il est important de réaliser que les événements de perte sont affectés par la gouvernance du protocole, mais nous pouvons imaginer que les événements éligibles incluront les piratages au niveau du protocole et les défaillances d'oracle. Rien de tout cela ne s'est encore produit avec AAVE, mais il convient de souligner qu'il s'agit d'un risque inhérent à la détention et à l'investissement dans AAVE. Parallèlement à l'annonce d'Aavenomics l'été dernier, Aave a également détaillé le lancement d'Aave V2 - un nouveau protocole de marché monétaire amélioré. Parmi les caractéristiques notables figurent l'optimisation du gaz, la délégation de crédit, les dépôts à taux fixe et la mise en place de marchés privés pour les investisseurs institutionnels. Aave: Fondamentaux Il ne fait aucun doute qu'Aave a vu une augmentation de la demande DeFi. Au cours de l'année écoulée, l'encours de la dette de l'accord a atteint plus de 800 millions de dollars, selon The Block. Comme le volume des transactions des DEX, l'encours de la dette est l'un des principaux indicateurs fondamentaux des accords sur les taux d'intérêt, car il montre la demande d'emprunt - la demande de taux d'intérêt compétitifs pour les déposants. Plus il y a de personnes qui empruntent au protocole, plus la demande de capital est élevée, ce qui entraîne à son tour des taux d'intérêt plus élevés pour les fournisseurs, ce qui signifie plus de liquidités. En termes simples, la nécessité d'emprunter des fonds au protocole est ce qui stimule sa croissance. PDG de FalconX : Un nouveau financement aidera à attirer des milliards de dollars dans les fonds spéculatifs : Jinse Finance a rapporté que FalconX, une startup de trading de crypto-monnaie, a levé 50 millions de dollars lors d'une ronde de financement menée par le géant des fonds spéculatifs Tiger. En réponse, Raghu Yarlagadda, directeur général de la société, a déclaré que les nouveaux fonds permettront à la société d'élargir son équipe de vente et de marketing pour attirer des fonds spéculatifs avec plus d'un milliard de dollars d'actifs. Ces types d'entreprises ont historiquement évité le marché de la crypto-monnaie, mais ces derniers mois, leur empreinte a augmenté. [2021/3/16 18:47:45] Cela dit, compte tenu de la nature des prêts surgarantis, les pièces stables sont naturellement l'un des actifs les plus demandés. Les principaux crypto-dollars, tels que DAI, USDT, USDC, etc., représentent actuellement près de 70% de toute la demande d'emprunt sur le protocole. Pourquoi Parce que les investisseurs utilisent Aave (et tout protocole de prêt surdimensionné) comme pool de liquidités à effet de levier. Le principal exemple de la façon dont les gens utilisent les protocoles de taux d'intérêt pour surgarantir les prêts est : déposer des ETH pour obtenir un pouvoir d'emprunt, utiliser le pouvoir d'emprunt pour emprunter des USD, vendre des USD à des ETH, puis détenir des ETH. Ensuite, vous avez une position à effet de levier dans ETH. Ainsi, si la valeur des ETH monte en flèche, l'emprunteur peut rembourser la dette libellée en dollars plus les intérêts et, idéalement, conserver le capital restant. Il y a évidemment d'autres raisons pour lesquelles les gens empruntent à Aave, comme emprunter en ETH pour un acompte sur une maison, mais dans l'ensemble, l'effet de levier est l'un des principaux moteurs. Sociétés de technologie financière : la blockchain peut aider les petites et moyennes entreprises à récupérer des milliards de dollars de pertes sur capitaux propres : Golden Finance a rapporté que Qadre, une société britannique de technologie financière, estime que la technologie blockchain peut restaurer des milliards de dollars de pertes sur capitaux propres pour les petites et moyennes entreprises. entreprises de taille. Le PDG de Qadre, Nick Williamson, a déclaré que la technologie blockchain pourrait ouvrir la porte au capital pour les PME. Les grands investisseurs sont plus susceptibles de s'appuyer sur les normes de reporting et de gouvernance des grandes entreprises publiques, tandis que le déploiement de la blockchain pourrait fournir aux PME un accès aux mêmes instruments financiers qui ne sont actuellement disponibles que pour les grandes entreprises. Selon un récent rapport publié par Qadre, la technologie blockchain pourrait faire économiser aux sociétés fintech britanniques 3,17 milliards de dollars par an en efficacité de gestion des actions. Il est rapporté que le rapport a mené une enquête auprès de 59 entreprises de technologie financière au Royaume-Uni et a constaté qu'un tiers des entreprises ont raté des opportunités de financement en raison d'un manque de gestion efficace des capitaux propres. [2020/5/15] Source : The BlockAave Depuis son lancement il y a un an, la valeur totale verrouillée est l'une des statistiques les plus convaincantes. Le protocole est devenu un mastodonte de la liquidité, derrière seulement MakerDAO, la banque décentralisée derrière le stablecoin crypto-natif DAI, dans le classement DeFi à valeur verrouillée. Dans le programme non bancarisé, nous aimons considérer la valeur totale verrouillée comme le bilan du protocole. Il s'agit du montant des actifs détenus par le logiciel. Selon DeFi Pulse, le bilan d'Aave approche rapidement les 5 milliards de dollars, dont 0,35% d'ETH en circulation. Bien que le jalon de 5 milliards de dollars soit notable, la véritable réalisation est le niveau de croissance. Fondée il y a environ un an avec seulement quelques millions de dollars de capital. Avance rapide jusqu'à l'été dernier, et la valeur des avoirs d'Aave a gonflé à 1,1 milliard de dollars. C'est maintenant plus de 5 milliards de dollars. Cela signifie que le protocole a pu passer de 0 à 1 milliard de dollars en moins d'un an et quintuplé son bilan quelques mois après avoir atteint le statut de licorne, augmentant de plusieurs milliards de dollars. fou. Alors que nous vivons actuellement dans cet environnement de "machine à imprimer pour brrr", la Fed ne peut pas suivre ce rythme. Actualités | Recherche : Les technologies de la blockchain et de l'Internet des objets permettront à l'industrie alimentaire d'économiser des milliards de dollars : un rapport publié par le groupe de recherche financière Juniper Research a récemment déclaré que l'industrie alimentaire devrait accorder plus d'attention aux registres distribués. Des économies importantes pourraient être réalisées en utilisant la technologie blockchain pour rationaliser les chaînes d'approvisionnement et "améliorer" le processus de rappel des aliments. La combinaison de cette technologie innovante avec l'Internet des objets peut libérer un potentiel encore plus grand. En adoptant des technologies telles que la blockchain et l'IoT, l'industrie alimentaire pourrait économiser des milliards de dollars de coûts, avec jusqu'à 31 milliards de dollars d'économies au cours des cinq prochaines années. (Themerkle) [2019/11/29] Un taux de croissance tout aussi impressionnant, toute cette valeur est entièrement organique. Contrairement à son principal concurrent, Compound, il n'y a aucune incitation à déposer du capital dans le protocole. Cependant, la mise à niveau d'Aavenomics décrit la distribution des futures incitations à la liquidité. Nous en discuterons en détail ci-dessous. Source : DeFipulse Dans DeFi, les revenus font référence au total des frais payés par les utilisateurs finaux. Dans les contrats de taux d'intérêt et du marché monétaire, les revenus proviennent des intérêts payés par les emprunteurs sur leur encours de dette. En d'autres termes, c'est le montant que les gens sont prêts à payer pour emprunter des fonds à Aave. Selon Token Terminal, le montant des intérêts générés par V1 par jour a grimpé à près de 12,5 millions de dollars américains, et le taux d'intérêt est passé à environ 250 000 dollars américains par jour. Sur une base annualisée, Aave V1 devrait générer 91 millions de dollars de revenus pour les fournisseurs de protocoles. Il est important de réaliser qu'Aave a également des prêts flash et que le protocole génère des frais d'utilisation, cependant, ces données ne sont pas incluses dans le graphique ci-dessous. Par conséquent, le graphique ci-dessous sous-estime l'intérêt que génère Aave au quotidien. Voix | Gouverneur de la Banque d'Angleterre: les projets DLT ont le potentiel de débloquer des milliards de livres de capital et de liquidités: Selon Coindesk, le gouverneur de la Banque d'Angleterre, Mark Carney, a déclaré lors du banquet du maire à Londres le 20 juin que la technologie du grand livre distribué ( DLT ) ont le potentiel de "débloquer des milliards de livres de capital et de liquidités" et pourraient un jour les voir travailler en étroite collaboration avec les banques centrales. Sur le marché de gros, un consortium de courtiers travaille au développement de systèmes de règlement utilisant la technologie DLT, ce qui pourrait révolutionner le fonctionnement des marchés, a déclaré Carney. Ces consortiums, tels que Utility Settlement Coin, ont l'intention d'émettre des jetons numériques entièrement soutenus par des fonds de la banque centrale qui permettent un règlement instantané. Cela peut également s'interfacer avec des "actifs tokenisés" et des contrats intelligents. Cela peut améliorer l'efficacité et la résilience des processus opérationnels, réduire le risque de contrepartie dans le système et libérer des milliards de livres de capital et de liquidités pour des utilisations plus productives. [2019/6/21] Données : ratio prix/ventes du terminal de jeton La dernière mesure clé que nous examinerons est le ratio prix/ventes (P/S) d'Aave. Si vous êtes un lecteur régulier, vous connaissez probablement déjà cet indicateur. Si vous êtes encore en apprentissage, P/S est la valeur marchande de l'accord divisée par le revenu qu'il génère. Dans la finance traditionnelle, le ratio P/S est une mesure fondamentale de la façon dont le marché valorise les actifs en fonction des revenus qu'ils génèrent et des attentes de croissance future. Aave et Compound ont un accord sur les taux d'intérêt dans lequel le rapport prix/ventes se traduit littéralement par le fait que le marché est prêt à payer X dollars pour 1 $ d'intérêts générés aujourd'hui. Mais lorsque Aave a été lancé pour la première fois, le ratio P/S du protocole était astronomique en raison d'une faible utilisation et de valorisations modestes. Cependant, avec le développement de DeFi cette année, Aave est revenu à un niveau de valorisation plus raisonnable. De plus, même si le protocole a été l'un des actifs les plus performants de DeFi au cours de la dernière année, augmentant de 14 000 % en un an, le ratio P/S n'a jamais été aussi bas au moment où j'écris ceci. Le mois dernier, Aave avait en moyenne un ratio P/E d'environ 54, contre un ratio P/E moyen de 155 sur 30 jours lorsqu'il a atteint le statut de licorne pour la première fois en août. Cela signifie qu'en août, les acheteurs d'Aave payaient 155 $ pour chaque dollar d'intérêts encourus, alors que les acheteurs paient aujourd'hui 54 $ pour le même dollar d'intérêts. La clé ici : les gens utilisent Aave plus que jamais. Malgré la croissance folle de la capitalisation boursière, le protocole reste à un niveau fondamental. En fait, strictement selon cette mesure, le cours de l'action d'Aave à 6 milliards de dollars est moins cher maintenant qu'il ne l'était dans le passé à 1 milliard de dollars. Fou si vous me demandez. Performances des prix Enfin, examinons les performances d'AAVE par rapport à ETH et DPI, l'un des principaux indices DeFi dans l'espace crypto. Un principe clé de l'investissement cryptographique consiste à mesurer les performances du portefeuille par rapport aux principaux actifs cryptographiques. En effet, généralement, les investisseurs en crypto visent à augmenter la valeur de leurs portefeuilles en ETH ou BTC tout en s'assurant qu'ils surpassent les autres investisseurs sur le marché DeFi. Heureusement, AAVE est l'un des chevaux les plus rapides de DeFi. Ses performances sont non seulement meilleures que DPI, mais aussi meilleures que ETH. Voici les derniers chiffres d'octobre 2020 : AAVE : +581% ETH : +380% DPI : +294% Stats : CoinGecko Ce qu'il y a de plus chaud chez Aave Le fait indéniable est que Aave a eu une année exceptionnelle. Le lancement d'Aavenomics et d'Aave V2 est le catalyseur d'une nouvelle croissance tant au niveau du protocole qu'au niveau du jeton. Mais que se passe-t-il ensuite ? Aavenomics introduit le concept d'incitations écosystémiques, en particulier les incitations à la liquidité pour les fournisseurs de protocoles. Mais ce n'est pas encore arrivé. Nous pouvons imaginer qu'une fois qu'Aave commence à subventionner les dépôts avec le jeton AAVE, l'incitation à obtenir l'un des jetons les plus performants de DeFi pourrait générer beaucoup de liquidités dans le protocole. Cela dit, cela semble être une discussion lente, donc rien de trop concret pour le moment. autorisation de crédit. Le mandat de crédit est une nouvelle fonction d'Aave V2.Les déposants peuvent confier leur pouvoir d'emprunter à d'autres utilisateurs et peuvent obtenir des taux d'intérêt plus élevés. De mon point de vue, l'autorisation de crédit est probablement l'un des développements les plus intéressants car c'est une fonctionnalité qui permet de construire une entreprise entière par-dessus. Quelqu'un pourrait utiliser la délégation de crédit pour construire efficacement un nouveau blockfi – une entreprise de cryptographie de 500 millions de dollars construite sur le marché monétaire Aave. L'autorisation de crédit pourrait également ouvrir la porte à la carte de crédit Aave. Aave CD n'en est encore qu'à ses débuts, mais c'est certainement une fonctionnalité sur laquelle nous allons garder un œil dans les mois à venir. Architecture de jeton V2. Delphi Digital a récemment proposé une nouvelle architecture de jetons pour accompagner la V2, en s'appuyant sur la mise à niveau d'Aavenomics. Il permet aux emprunteurs et aux fournisseurs de payer une assurance « en un clic » qui sera prélevée sur les intérêts générés par le module de sécurité Aave. Le régime a également une conception à long terme plus complexe. Vous pouvez en apprendre davantage ici. Rien n'est encore finalisé, mais il y a encore des discussions intéressantes. Inscrit sur Bitwise 10. Aave a récemment remplacé Cosmos dans Bitwise 10

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