DeFi est-il un stock potentiel ou une bulle ?

Cette phrase est sur toutes les lèvres depuis un moment, et elle incarne l'idée de la décentralisation plus que presque tout ce qui l'a précédée. Nous parlons de finance décentralisée, ou DeFi en abrégé. C'est une idée sur laquelle de grands projets comme MakerDAO, une plateforme de prêt décentralisée, se sont appuyés avec beaucoup de succès. Mais il y a beaucoup plus derrière DeFi. C'est un écosystème complet. Les accords de crédit, les pièces de sécurité, les pièces stables, les produits dérivés, les échanges, etc., décorent tous le monde merveilleux de DeFi. A l'air intéressant? Attendons de voir, car DeFi a des choses plus excitantes.

Dans cet article, nous allons clarifier la question la plus importante : qu'est-ce que la DeFi ? Ensuite, nous vous présenterons la vision derrière tout cela. Nous expliquerons en quoi consiste DeFi et quels projets prometteurs sont déjà en plein essor. Comme toujours, cela vaut la peine de garder un œil dessus, car ce n'est pas seulement éducatif, mais aussi passionnant.

Qu'est-ce que la DeFi ?

DeFi n'est essentiellement qu'un outil financier construit sur la blockchain. Principalement, la blockchain Ethereum est utilisée à cette fin. Les applications DeFi sont principalement basées sur des protocoles open source pour créer et émettre des actifs numériques. Leurs avantages incluent : Puisqu'ils sont parasites sur la blockchain, ils peuvent résister à la censure et améliorer l'expérience des services financiers. De cette manière, DeFi atteint une norme de base importante en matière de crypto-monnaie, à savoir que tout le monde peut participer, peu importe où il vit dans le monde.

SushiSwap déploiera des outils DeFi sur Kava : Le 9 septembre, SushiSwap a tweeté que Sushi travaille avec Kava Network et déploiera bientôt un ensemble d'outils DeFi. [2022/9/9 13:19:20]

Le mouvement DeFi pousse cette idée un peu plus loin. Son objectif est de fournir une alternative globale et ouverte à tous les services financiers d'aujourd'hui. Ces prestations comprennent :.

Dépôt

Prêts

Assuré

et plus. Tout ce dont vous avez besoin est un smartphone ou un ordinateur avec une connexion Internet.

Cela permet l'utilisation de contrats intelligents. Ceux d'entre vous qui ont lu notre article de connaissances sur Ethereum savent déjà que les contrats intelligents sont des contrats auto-exécutables. Celles-ci permettent de développer des fonctionnalités plus complexes que le simple envoi et la réception automatique de crypto-monnaies. Ces applications décentralisées sont appelées dApps.

Dans le cadre de DeFi, il existe déjà des dApps qui peuvent

Monnaie stable auto-émise.

Prend en charge la réalisation des transactions de crédit

Exécutez des stratégies d'investissement avancées automatisées.

La plate-forme de trading P2P de crypto-monnaie intégrée de Telegram, Chatex, a reçu un investissement du fonds DefiForAll de Polygon : le 25 octobre, la plate-forme de trading P2P de crypto-monnaie intégrée de Telegram, Chatex, a annoncé qu'elle avait reçu un investissement du fonds DefiForAll de Polygon. Le montant de l'investissement n'a pas été divulgué. Chatex s'intégrera à Polygon pour améliorer la vitesse de traitement des transactions, et Polygon conseillera Chatex sur la stratégie de développement de Cryptobank de Chatex et aidera à la commercialisation mondiale du projet. [2021/10/25 20:55:03]

En quoi la DeFi est-elle différente du système financier traditionnel ?

Bien sûr, la question clé est, pourquoi utiliser ces DeFi-dApps ? Après tout, tous ces produits ont déjà des homologues bancaires traditionnels ou de Wall Street. Malheureusement, cela n'est vrai que dans certaines parties du monde. De plus, la principale différence est que les dApps et leurs processus commerciaux associés ne sont pas gérés par des entreprises, des institutions ou des particuliers. Au lieu de cela, ces processus sont automatisés, avec des règles pertinentes codées en dur dans des contrats intelligents. Là, ils sont visibles par tous et représentés de manière transparente dans le code.

La pile de protocoles financiers décentralisée xDeFi commencera l'extraction de liquidités à 16h00 aujourd'hui : La pile de protocoles financiers décentralisée xDeFi a annoncé qu'elle commencera l'extraction de liquidités à la hauteur de bloc 12107000 à 16h00 le 25 mars, et le premier lot prendra en charge 17 X/ETH/ Pools de fonds DAI/XDEX (32:32:32:4), y compris XDEX, UNI, SUSHI, LINK, SNX, sUSD, 1 pouce, CRV, ZRX, BAL, KNC, BNT, LRC, ZKS, FRAX, FXS et LON pools de fonds. À l'heure actuelle, le montant total du blocage est d'environ 4,38 millions de dollars américains. [2021/3/25 19:16:43]

Une fois qu'un contrat intelligent est mis en œuvre sur la blockchain, il peut s'exécuter avec peu ou pas d'intervention humaine. Par conséquent, les DeFi-dApps sont visibles par tous. Les DeFi-dApps peuvent être utilisées partout dans le monde avec une connexion Internet. Ils résistent à la censure et, grâce au code auto-exécutable et visible des contrats intelligents, permettent de conclure et/ou d'utiliser des contrats de manière fiable et transparente, même sans intermédiaires.

Non sans raison, DeFi est actuellement l'une des industries à la croissance la plus rapide dans l'espace crypto. Plus de 20 milliards de dollars de crypto-monnaies ont déjà été investis dans des contrats intelligents associés. Examinons de plus près les cas d'utilisation et les projets les plus importants et les plus chauds dans le domaine DeFi.

Asproex (Apollo) a officiellement lancé les devises DeFi populaires DOT, LINK, LEND, COMP le 3 septembre : Selon les nouvelles officielles, le 3 septembre 2020, Asproex (Apollo) a officiellement lancé les devises DeFi populaires DOT, LINK, LEND, COMP et ouvert Paires de trading DOT/USDT, LINK/USDT, LEND/USDT, COMP/USDT le même jour. Heure d'ouverture des dépôts et des retraits : 17h00, 3 septembre ; heure d'ouverture des transactions : 18h00, 3 septembre. À l'avenir, davantage de projets DeFi de haute qualité seront sélectionnés pour les utilisateurs, permettant aux utilisateurs de participer rapidement et en toute sécurité à la vague DeFi.

Asproex (Apollo), en tant que première banque offshore détenant une plateforme de négociation sous licence, est également une plateforme de négociation couvrant la liste des jetons d'entreprise CTO. Elle détient des licences de 5 pays et fournit des solutions de financement pour les petites, moyennes et micro-entreprises du monde entier, aidant liste numérique. [2020/9/3]

1. Contrat de crédit ouvert - accessible à tous

Dans l'espace DeFi sur Ethereum, les protocoles de crédit ouverts ont peut-être attiré plus d'attention que toute autre catégorie de protocoles ces derniers temps. Principalement en raison de l'utilisation de Dai et de la chute d'autres protocoles P2P comme Dharma, et de la création de pools de liquidités comme Compound, les prêts décentralisés gagnent en popularité, et à juste titre. Les prêts décentralisés ouverts présentent de nombreux avantages par rapport aux structures de prêt traditionnelles. il peut atteindre

La version communautaire de TON a annoncé son entrée dans DeFi et a ajouté des actifs synthétiques TON à la feuille de route du projet : la communauté chinoise TON a officiellement annoncé que, selon la situation et les avantages de la chaîne publique TON, nous avons décidé d'ajouter des actifs synthétiques TON à la feuille de route du projet. Selon les rapports, les actifs synthétiques TON sont un protocole DeFi basé sur la chaîne publique TON. Les utilisateurs peuvent hypothéquer des jetons TON pour générer de nouveaux actifs synthétiques en suivant l'entrée du prix oracle sur la chaîne. L'ensemble du processus hypothécaire est complété par une machine virtuelle + un contrat intelligent, sans avoir besoin d'une contrepartie. Les actifs qui sont garantis de cette manière peuvent être des pièces stables, des crypto-monnaies et des matières premières. Le système définira des récompenses basées sur les contributions des utilisateurs pour inciter les utilisateurs à participer au jalonnement. La monnaie stable dans les actifs synthétiques TON sera également la première à devenir le moyen de paiement dans l'écosystème Telegram Messenger et à fournir aux utilisateurs des services de paiement rapides et anonymes. [2020/8/18]

L'intégration du prêt et du prêt d'actifs numériques ;

Assurance des actifs numériques ;

Traitement instantané des transactions et nouvelles méthodes de prêt garanti.

Accroître l'accès aux services pour ceux qui n'ont pas accès aux services traditionnels ;

La normalisation et l'interopérabilité peuvent réduire les coûts grâce à l'automatisation.

Les prêts garantis utilisant des protocoles ouverts tels que MakerDAO et Dharma sont conçus pour minimiser le besoin de confiance. Pour ce faire, ils exploitent la fonctionnalité des contrats intelligents basés sur Ethereum. Les prêts à protocole ouvert dépendent entièrement de la portée de la chaîne publique et ont des implications intéressantes à long terme pour l'expansion de l'inclusion financière à l'échelle mondiale. MakerDAO est le protocole de prêt décentralisé le plus célèbre.

2. Plate-forme d'assurance et d'investissement

Des plateformes d'émission de jetons de valeurs mobilières bien connues, telles que Polymath et Harbor, fournissent aux émetteurs le cadre, les outils et les ressources nécessaires pour lancer des jetons de valeurs mobilières sur la blockchain. Ils préparent leurs propres contrats Token standardisés pour les valeurs mobilières (c'est-à-dire ST-20 et R-Tokens), permettant une conformité automatique et des paramètres de transaction personnalisables pour répondre aux exigences réglementaires. En outre, ils s'intègrent également à des prestataires de services tels que des maisons de courtage et des personnes morales pour assister les émetteurs dans leurs transactions. Par exemple, les plates-formes d'échange/émission doubles incluent tZERO d'Overstock.

À mesure que de plus en plus d'acteurs entrent dans le monde de la finance ouverte, les plateformes d'émission et les systèmes de gestion des investissements devraient croître rapidement en importance tout en assurant la croissance de l'écosystème DeFi.

3. Plateforme de prédiction décentralisée

Les plateformes de paris décentralisées sont l'une des composantes les plus convaincantes de la finance ouverte, et elles sont très complexes, mais elles ont un énorme potentiel. Augur a lancé l'année dernière une plate-forme basée sur Ethereum résistante à la censure qui permet aux gens de parier sur n'importe quoi. D'autres projets, comme Gnosis, visent quelque chose de similaire.

Les plateformes de paris, ou marchés de prédictions, sont depuis longtemps un outil financier populaire pour couvrir les risques et spéculer sur les événements mondiaux. Les marchés de prédiction décentralisés peuvent réaliser la même chose, mais avec des crypto-monnaies et sans la capacité de censurer le marché. Des prévisions politiques et météorologiques à la couverture contre les événements financiers ou défavorables dans le monde réel, Augur a tout pour plaire.

4. Échanges et marchés ouverts

Le rôle de l'échange est assuré par un échange décentralisé (DEX). DEX est un marché P2P pour les actifs des deux parties sur Ethereum, et il n'y a pas de tiers comme intermédiaire dans la transaction. En tant que tels, ils diffèrent des échanges centralisés tels que Coinbase à cet égard. Certains DEX utilisent également des méthodes d'échange de jetons très innovantes, telles que les swaps atomiques et d'autres méthodes sans dépôt, pour échanger un actif contre un autre avec un temps de règlement et un risque minimaux.

D'autres types de marchés ouverts se concentrent sur l'échange de jetons non fongibles (NFT), souvent appelés objets de collection crypto. Des plates-formes telles que OpenSea et Rarebits facilitent la recherche, l'achat et la vente d'actifs cryptographiques allant des NFT dans des jeux comme Cryptokitties aux parcelles virtuelles dans le jeu Decentraland. Il semblerait que certaines plates-formes de marché, telles que District0X, permettent même aux utilisateurs de créer leurs propres échanges et de voter sur les procédures de gouvernance. Binance DEX et Ethereum Delta sont des exemples de dex offrant actuellement le trading de crypto-monnaie.

5. Stablecoins

Il existe maintenant différents modèles de stablecoins. Ils diffèrent dans la façon dont ils émettent des pièces, leurs réserves et leurs mécanismes de stabilisation des prix. Les Stablecoins sont des Tokens émis par la blockchain, conçus pour maintenir une valeur stable. Il est généralement réalisé en s'arrimant à des actifs externes tels que le dollar américain et l'or. En gros, les stablecoins peuvent être divisés en trois catégories :

Collatéral de crypto-monnaie

Garantie fiduciaire

Stablecoins algorithmiques

Les pièces stables crypto-garanties incluent Dai. Cependant, les stablecoins à garantie fiduciaire sont de loin les stablecoins les plus populaires sur le marché. Le premier à faire les frais est Tether, bien qu'il existe de nombreuses alternatives. Les modèles de ces pièces stables ne diffèrent pas beaucoup les uns des autres. Avec toutes ces pièces stables, les utilisateurs doivent faire confiance au fournisseur. Certains proposent des audits réguliers et volontaires, établissant la confiance nécessaire grâce à la transparence.

Les pièces stables algorithmiques ne sont ni centralisées ni soutenues par des actifs cryptographiques. Ils sont construits sur un algorithme pour maintenir une valeur stable. En termes simples, l'algorithme prend l'offre et la demande comme paramètres et les ajuste en conséquence, en maintenant toujours un rapport équilibré. Basis est le précurseur de ce type de projet.

L'avenir de DeFi - potentiel ou tout battage médiatique ?

Bien sûr, la dernière question est de savoir quelle est l'ampleur du potentiel de l'ensemble du mouvement DeFi ? On peut fondamentalement dire que dans l'espace de la crypto-monnaie, il y a beaucoup de choses qui sont simplement surmédiatisées, et le produit réel n'a aucune chance de répondre aux attentes exagérées. De graves désillusions et désintérêts s'ensuivent. Cependant, pour DeFi, la situation est un peu différente, car il existe déjà des produits finis comme MakerDao, et la réponse du marché est bonne.

Pourtant, nous sommes à un stade très précoce de l'ensemble du mouvement DeFi. Pourtant, le potentiel derrière cela est énorme. Même si DeFi ne réussit qu'à prêter dans le futur, c'est suffisant. Si l'écosystème DeFi peut offrir des prêts à de meilleures conditions que la plupart des banques nationales et autres prêteurs, cela pourrait conduire à une adoption mondiale.

Mais c'est aussi l'un des plus grands obstacles que nous n'avons pas encore surmontés dans l'industrie DeFi. Premièrement, plus d'éducation est nécessaire pour faire savoir au public que cette alternative existe. Comme auparavant, seule une poignée de personnes prêtent attention aux problèmes liés aux crypto-monnaies et à la technologie blockchain. Encore moins d'entre eux traitent avec DeFi. D'autre part, la convivialité de tels produits doit être grandement améliorée afin de donner le cap nécessaire pour que les larges masses l'utilisent et l'adoptent à l'échelle mondiale.

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