Golden Observation | La règle de voyage du GAFI mise en œuvre à l'échelle mondiale, comment affecte-t-elle l'industrie de la crypto-monnaie

L'organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent (GAFI) était au centre de la controverse en juin dernier après avoir publié ses dernières directives sur les crypto-monnaies. La directive fusionne l'industrie de la crypto-monnaie dans les politiques bancaires existantes, obligeant les entreprises à se conformer aux mêmes exigences que les institutions financières traditionnelles.

La plus notable de ces directives est la règle de voyage : obliger les «fournisseurs de services d'actifs virtuels» ou VASP (y compris les échanges de crypto-monnaie et les fournisseurs de garde de portefeuille) à divulguer les informations des clients lorsqu'ils facilitent des transactions de 1 000 $ ou plus. Les informations demandées incluent le nom de l'expéditeur et du destinataire, l'emplacement géographique et les détails du compte.

La directive découle de l'observation du GAFI selon laquelle "la menace d'utilisation criminelle et terroriste des actifs virtuels" a le potentiel de devenir un problème grave. Dans une déclaration publique, l'autorité a déclaré qu'elle donnerait aux 37 membres 12 mois pour adopter le code. Alors, à moins de cinq mois de la révision du GAFI en juin, comment les États membres se conforment-ils à ces directives ?

Golden Morning | Aperçu des nouvelles importantes du jour au lendemain le 14 juillet : 21h00-7h00 Mots-clés : Ethereum, NFT, S&P Dow Jones Indices

1. L'ETH actuellement détenu par les dix premières adresses d'Ethereum représente 20,58 % de l'offre totale, le record le plus élevé depuis mai 2017 ;

2. Christie's organisera un sommet sur le thème NFT à New York ;

3. Fitch : L'action Bitcoin d'El Salvador pourrait entraver les négociations sur le projet du Fonds monétaire international ;

4. S&P Dow Jones Indices a lancé cinq nouveaux produits d'indice de crypto-monnaie ;

5. La Turquie exige que les entreprises de chiffrement déclarent les informations sur les contribuables ;

6. L'organisation de rançongiciels Bitcoin REvil a disparu du dark web ;

7. AMF française : L'UE devrait donner plus de pouvoir à l'ESMA dans la régulation des crypto-monnaies ;

8. Bitcoin Taproot a été activé avec succès sur le réseau de test. [2021/7/14 0:50:10]

États-Unis : une longueur d'avance

Golden Evening News | Liste des actualités importantes de la soirée du 11 juillet : 12h00-21h00 Mots-clés : président de la Banque centrale européenne, PDG de MicroStrategy, ChainSwap, Satoshi Nakamoto

1. Président de la Banque centrale européenne : Au moins 80 banques centrales dans le monde étudient les monnaies numériques ;

2. PDG de MicroStrategy : L'extraction de Bitcoin est devenue la plus grande utilisation industrielle d'énergie au monde ;

3. Fondateur de WordProof : Blockchain peut aider les éditeurs à améliorer la confiance du public ;

4. Le client Ethereum 2.0 Nimbus publie la version v1.4.1, qui résout le problème de perte d'un petit nombre de certificats dans la v1.4.0 ;

5. Les frères Bogdanoff, anciens physiciens théoriciens, affirment avoir participé à la création de Bitcoin ;

6. La vulnérabilité du contrat ChainSwap a causé une perte d'environ 8 millions de dollars américains et plus de 10 crypto-monnaies ont été affectées ;

7. Jorg Molt, qui prétendait être Satoshi Nakamoto et a conçu l'arnaque "Bitcoin Pension", a été arrêté ;

8. L'homme américain a fraudé des fonds PPP pour acheter de la crypto-monnaie, et la peine maximale peut être de 50 ans de prison. [2021/7/11 0:43:18]

Les États-Unis ont développé le concept d'orientation du GAFI dans le cadre de la Bank Secrecy Act, la principale loi anti-blanchiment d'argent du pays. En 2013, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a décidé que la BSA devrait s'appliquer à l'industrie de la crypto-monnaie. Dans cette recommandation, le FinCEN a également confirmé l'application de la règle de voyage BSA et a publié ses propres directives pour les VASP en mai 2019. En 2013, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a décidé d'appliquer la BSA à l'industrie de la crypto-monnaie. Dans cette recommandation, le FinCEN a également confirmé l'application de la règle de voyage BSA et a publié des orientations pour les VASP en mai 2019.

Rapport en direct exclusif de Jinse Finance sur le PDG de Melephant, Jaehwan Park : Connecter directement les musiciens et les fans via Blockchain : rapport en direct exclusif de Jine Finance, lors de la conférence des mille personnes du festival Blockchain organisée par Huobi Pro, le PDG de Melephant, Jaehwan Park, estime que connecter les musiciens aux fans via chaîne de blocs. Il a déclaré: De nombreux musiciens sont en difficulté au fond, et il y a de moins en moins de musiciens maintenant, nous devons donc offrir aux créateurs et aux consommateurs un avenir durable et réalisable. La blockchain peut réaliser le partage des bénéfices et démontrer la valeur des artistes grâce à la connexion entre artistes et fans. La blockchain peut non seulement intégrer des fans fragmentés dispersés sur divers canaux sociaux, mais aussi subventionner la vie de jeunes artistes et les aider à se concentrer sur la création de bonnes œuvres. [2018/5/25]

Le FinCEN n'a jamais hésité à appliquer des contrôles. En 2015, Ripple a été condamné à une amende de 450 000 $ pour avoir « violé délibérément » les règles de la BSA.

Rapport en direct de Jinse Finance Tao Quming, directeur général adjoint de Wanxiang Blockchain : la technologie sous-jacente de l'industrie de la blockchain est très immature : rapport en direct de Jinse Finance, lors du Blockchain Technology and Application Summit 2018, vice-président de Wanxiang Blockchain Co., Ltd. Manager Tao Quming estime que la technologie sous-jacente de l'industrie de la blockchain est très immature et qu'il existe très peu de projets pouvant être mis en œuvre de manière mature. La blockchain soutient l'existence de la valeur Internet, mais quelle est la valeur Internet ? Notre rôle dans la valeur Internet se forme encore progressivement, alors comment devrions-nous évaluer la valeur de l'Internet de la valeur. [2018/3/30]

Selon le directeur du FinCEN, Kenneth Blanco, cependant, les violations des règles de voyage sont parmi les violations les plus fréquemment citées et restent souvent impunies. Dans une interview avec Cointelegraph, Thomas Maxon, responsable des opérations américaines de la société de solutions blockchain CoolBitX, a déclaré dans une interview avec Cointelegraph que des mesures plus souples ont peut-être été prises pour promouvoir l'innovation aux États-Unis : « Cela peut s'expliquer de deux manières : Le FinCEN est inclusif et comprend l'industrie de la cryptographie, ce qui lui laisse le temps de créer des solutions de conformité, ou le FinCEN se rend compte qu'une application prématurée inciterait de nombreuses entités américaines à déplacer leurs opérations à l'étranger pour éviter la surveillance réglementaire.

La Suisse applique les règles de voyage

On rapporte que la Suisse est l'un des derniers pays à avoir mis en œuvre les directives du GAFI. La semaine dernière, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers a abaissé le seuil de négociation pour les échanges de crypto-monnaie non identifiés de 5 000 $ (5 000 francs suisses) à 1 000 $ (1 000 francs suisses). La nouvelle loi sur les services financiers est conforme au seuil des règles de voyage du GAFI et vise à lutter contre les «risques accrus de blanchiment d'argent» sur les marchés de la cryptographie.

Bien que la date limite de juin ait été prédéterminée, les directives sont consultatives et ne sont donc pas juridiquement exécutoires. Il est logique que la Suisse se conforme uniquement à la normalisation de l'UE, en particulier après la mise en œuvre récente de la cinquième directive sur le blanchiment d'argent (5AMLD).

Différentes définitions européennes des directives du GAFI

La cinquième directive anti-blanchiment de l'UE, entrée en vigueur le 10 janvier, semble correspondre en grande partie aux directives du GAFI. L'Union européenne compte 27 États membres, dont l'Allemagne, la France et jusqu'à récemment le Royaume-Uni, et la mise en œuvre des directives du GAFI par l'Union européenne revêt une grande importance. Cependant, la 5AMLD n'est pas aussi stricte que les directives du GAFI, bien que l'UE ait explicitement tenté d'adopter ces directives.

Cependant, la différence entre la cinquième directive anti-blanchiment de l'UE et les directives du GAFI est d'ordre sémantique. Les transactions de crypto-monnaie à crypto-monnaie relèvent du "VASP" défini par le GAFI, qui n'est pas une entité obligatoire en vertu de la réglementation de l'UE. Cela montre que les entreprises crypto à crypto sont exemptées de la conformité 5AMLD.

La directive 5AMLD adopte également une approche simplifiée de la tenue des dossiers clients. Les directives du GAFI recommandent de collecter des données sur les destinataires et les expéditeurs, et recommandent de rester en contact avec d'autres VASP, tandis que la 5AMLD exige uniquement que des enregistrements soient conservés et que les données soient soumises aux unités de renseignement financier sur demande.

Fait intéressant, malgré le récent départ du Royaume-Uni de l'UE, son bras financier, la FCA, a été contraint de se conformer aux directives 5AMLD car elles ont été introduites avant la date limite du Brexit du 31 janvier. Par conséquent, en plus d'inclure les pratiques AML standard dérivées de la 5AMLD, la FCA exige également que toutes les entreprises de crypto-monnaie effectuent une "surveillance continue de tous les clients", une approbation claire de la conformité du GAFI.

L'impact mondial du GAFI

Le Japon, la Corée du Sud et Singapour acceptent expressément les directives du GAFI. Fin janvier, Singapour a annoncé sa loi de 2019 sur les services de paiement. Contrairement à la définition ambiguë de la 5AMLD de l'UE, PSA exige que les services de "jeton de paiement numérique" (y compris les entreprises de cryptographie et les échanges) se conforment aux règles AML disponibles pour le GAFI. Singapour a fixé le seuil des règles de voyage à environ 1 000 dollars américains (1 500 dollars singapouriens), sur la base des directives du GAFI.

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